לפסק הדין בעניין ד"ר י' ואח' נ' עזבון המנוחה ט' ואח'
למי שייכים כספי קופת הגמל שצבר המנוח- לעזבון אשתו המנוחה והמוטבת המקורית או שמא ליורשים השניים ע"פ צוואתו? ביהמ"ש לענייני משפחה במחוז ת"א השיב, כי האחרונים זוכים, וקבע: הוראות צוואה המכלילות את כספי הקופה בגדרי העזבון, מהוות הוראה לשינוי מוטבים, כל עוד הועברה בהתאם לתקנון הקופה.
רופא פתח קופת גמל בחברת הביטוח 'הראל' בשנות ה 70' וקבע כי אשתו תהיה המוטבת בקופה. שנים לאחר מכן, ערך הרופא צוואה, בה קבע כי כל עזבונו, לרבות זכויות הפנסיה שלו וזכויות שצבר בעבודה, יעבור לאשתו, ובמותה, לידי קרובי אחיו, כיורשים שניים.
לאחר שהרופא נפטר, הועבר רכושו לאשתו, אלא שזו נפטרה זמן קצר אחריו, ובצוואה שערכה הורישה את עזבונה לקרן לי"ב (הקרן להתעצמות צה"ל) ולאגודת 'יד שרה'.
רק לאחר מות המנוחים, התגלה למנהלי עזבונם בדבר קופת הגמל, והם ביקשו לדעת מיהם המוטבים. הראל השיבה כי המוטבת היחידה בקופה היא אשתו המנוחה, ועל כן הודיע לה מנהל עזבון המנוח, כי צוואת המנוח מהווה הוראה לשינוי מוטבים, כך שהיורשים השניים זכאים לכספים. אלא שהראל לא קיבלה טענתו, והעבירה את כספי הקופה בסך של כ 1.4 מליון ש"ח, לידי מנהלת עזבון המנוחה.
לפיכך, הגישו מנהל עזבון המנוח ויורשיו השניים תביעה כנגד מנהלת העזבון של המנוחה ושתי האגודות- יורשותיה. התובעים טענו, כי ההוראה בצוואת המנוח, כי עזבונו יעבור לאחר מות אשתו ליורשים שניים, מהווה למעשה הוראה לגיטימית לשינוי המוטבים בקופת הגמל, ומשכך- הכספים צריכים להגיע לידיהם.
מנהלת עזבון המנוחה טענה, כי כספי קופת הגמל הם נכסי לבר-עזבון, ומשלא נכללו בצוואת המנוח במפורש, התובעים לא זכאים להם. האפוטרופוס הכללי טען, כי הוראות הצוואה אינן מהוות הוראה כדין לשינוי מוטבים, וגם אם כן- כיוון שההצוואה (ההוראה) הגיעה לקופה רק לאחר מות המנוח, אין לה תוקף.
השופט נפתלי שילה קיבל את התביעה והורה על העברת כספי קופת הגמל לידי התובעים.
נקבע, כי מאחר שהמנוח קבע בצוואתו כי כל נכסיו, לרבות הזכויות שצבר במסגרת עבודתו, יועברו במות אשתו לידי התובעים, הרי שהכליל את כספי קופת הגמל, שהם חלק מהכספים שצבר בעבודה, בעזבונו. משכך קבע השופט, כי הוראות הצוואה מהוות הוראה לגיטימית לשינוי המוטבים בקופת הגמל.
באשר לכך שהוראת שינוי המוטבים הגיעה להראל לאחר שהמנוח נפטר, נקבע, כי על פי תקנון הראל, ניתן לשנות את המוטבים בקופת הגמל, כל עוד הכספים לא נמשכו וזאת גם אם בעל הקופה נפטר, ומאחר שהצוואה (המהווה שינוי מפורש של הוראת המוטב בקופת הגמל) נמסרה להראל לפני שהכספים הועברו למוטבת המקורית- המנוחה, הרי שההודעה נמסרה כדין, והמוטבים הינם התובעים.
"כידוע, 'מצווה לקיים דברי המת' הוא עקרון העל בדיני ירושה ואין ספק כי לאור האמור בצוואתו של המנוח, הוא רצה כי היא תחול אף על קופת הגמל, כפי שטוענים בצדק התובעים", כתב השופט וסיכם את קביעתו, ובכך אישר העברת הכספים, מעל ל 1.4 מליון ש"ח, לידי התובעים- קרובי אחי המנוח.
- ב"כ התובעים: עו"ד יצחק דביר
- ב"כ הנתבעות: עו"ד עדנה הפטמן, עו"ד קופרשטיין, עו"ד גאולייב
לפסק הדין בעניין ד"ר י' ואח' נ' עזבון המנוחה ט' ואח'
למדור: דיני משפחה
אתר המשפט הישראלי "פסקדין"
www.psakdin.co.il
המידע המוצג במאמר זה הוא מידע כללי בלבד, ואין בו כדי להוות ייעוץ ו/ או חוות דעת משפטית. המחבר/ת ו/או המערכת אינם נושאים באחריות כלשהי כלפי הקוראים, ואלה נדרשים לקבל עצה מקצועית לפני כל פעולה המסתמכת על הדברים האמורים.
פרסומת - תוכן מקודם
פסקדין הוא אתר תוכן משפטי ופלטפורמה המספקת שירותי שיווק דיגיטלי למשרדי עורכי דין,
בהכנת הכתבה לקח חלק צוות העורכים של פסקדין.