בימ"ש לענייני משפחה: צוואה יכולה להיות הוראה לגיטימית לשינוי מוטבים בכספי קופת גמל

למי מגיעים כספי קופת הגמל של המנוח ד"ר ו' ז"ל  לאחר מותו? האם לנהנים על פי צוואת אשתו המנוחה שהייתה המוטבת בקופת הגמל או לנהנים של המנוח, בהתאם לצוואה מאוחרת שנערכה שנים רבות לאחר שהמנוח קבע כי אשתו  תהיה המוטבת בקופת הגמל ?

א.         רקע עובדתי וטענות הצדדים

1.         ביום 8.7.02 ערך המנוח ד"ר ו' ז"ל (להלן: " המנוח") צוואה (להלן: " הצוואה").

2.         בצוואתו, הוריש המנוח את כל עיזבונו לאשתו הגב' ט' (להלן: " המנוחה") כיורשת ראשונה.

3.         המנוח קבע בצוואתו כי יורשיו השניים, לאחר פטירת המנוחה, יהיו קרובי אחיו, שהם התובעים בהליך זה.

4.         המנוח נפטר ביום 11.5.10 וצוואתו קוימה ביום 21.11.11. כמו כן, מונה עו"ד דביר למנהל עיזבונו, כפי שהורה המנוח בצוואה.

5.         המנוחה נפטרה זמן קצר לאחר המנוח, ביום 17.11.10.

6.         המנוחה ערכה צוואה ביום 10.4.01 ובה הורישה את רוב עיזבונה למנוח. המנוחה קבעה כי אם המנוח ימות לפניה, היא מורישה  את עיזבונה בחלקים שווים לנתבעות 2-3.

7.         צוואתה המנוחה קוימה והנתבעת מס' 1  (להלן: " עו"ד הפטמן") מונתה למנהלת עיזבון המנוחה, כפי  שהמנוחה הורתה בצוואתה.

8.         לאחר מות המנוחים, התברר למנהלי עיזבון המנוחים, כי למנוח היתה קופת גמל בחברת הביטוח "הראל" (להלן: " חברת הראל"). לאור זאת, פנו  מנהלי עיזבון המנוחים  לחברת הראל במכתב מיום 12.12.11 וביקשו לדעת מי זכאי לקבל את הכספים שבקופת הגמל (להלן: " קופת הגמל")  על פי תנאי הקופה.

9.         חברת הראל השיבה במכתב מיום 16.1.12 כי היא מבקשת פרטים אודות המנוחים  ותעודות פטירה. ביום 22.1.12 שלחה עו"ד הפטמן את המסמכים לחברת הראל.

10.        חברת הראל הודיעה כי ביום 26.1.12 היא העבירה את כל כספי קופת הגמל של המנוח, בסך של מעל 1.4 מיליון  ש"חלידי עו"ד הפטמן,  מאחר והמוטבת בקופת הגמל היתה המנוחה.

11.        עו"ד הפטמן הודיעה למנהל עיזבון המנוח עו"ד דביר, במכתב מיום 7.2.12, כי הכספים התקבלו בחשבון עיזבון המנוחה וכי היא "שומרת את  הכספים בחשבון העיזבון עד לקבלת הוראות מבהמ"ש". 

12.        לאור זאת, הגישו התובעים את תביעת נשוא הליך זה בה הם עותרים לקבל את מלוא כספי קופת הגמל.

13.        התובעים טוענים כי כוונת המנוח  בצוואתו הייתה ברורה ביותר. המנוח התכוון כי לאחר פטירת אשתו כיורשת ראשונה, כל מה שיוותר מעיזבונו, דהיינו מכלול זכויותיו הכוללים אף את  כספי קופת הגמל, יועברו ליורשיו השניים - התובעים.

14.        לטענתם, המנוח קבע את המנוחה כמוטבת בקופת הגמל  ביום 30.5.78 והוראות הצוואה שנערכה שנים רבות לאחר מכן, מהוות שינוי כדין של זהות המוטב.

15.        חברת הראל שמלכתחילה הייתה אף היא נתבעת בתובענה,  טענה בכתב הגנתה, כי אין עילת תביעה  כלפיה.  בדיון שהתקיים ביום 14.10.12, הסכימו התובעים למחוק את חברת הראל כנתבעת, בכפוף לזכותם להגיש כנגדה תביעה עצמאית בגין התנהלותה, ככל שהם  יחפצו לעשות כן.

16.        עו"ד הופטמן טענה  כי קופת גמל היא נכס לבר עיזבון בהתאם לסעיף 147 לחוק הירושהתשכ"ה - 1965 (להלן: " סעיף 147" ) ולפיכך, "בהעדר תנייה מפורשת בצוואת המנוח... על כך שהכספים שהצטברו לטובתו בקופת הגמל יהוו חלק מנכסי העיזבון, אין התובעים זכאים לכספים אלה".

17.        הנתבעת מס' 4  טענה אף היא, כי לאור סעיף 147, כספי  קופת הגמל הם כספים שהצוואה לא חלה עליהם ויש להעבירם לנהנים על פי צוואת המנוחה. כמו כן, טענה הנתבעת מס' 4, כי לא ניתן לראות  בצוואה משום שינוי הוראת מוטב, היות והדבר לא נעשה על פי הקבוע בסעיף 36 (ב) לחוק החוזים (חלק כללי) תשל"ג - 1973 (להלן: " סעיף 36").