לפסק הדין בעניין שוורצמן נ' פסגות קופת גמל ופנסיה בע"מ
לאחר שקיבל לידיו רק מחצית מכספים שצבר אביו המנוח בקופת גמל של פסגות, ביקש הבן והיורש לדעת למי היא מתכוונת להעביר את יתר הכספים. פסגות סירבה להעביר לו את המידע מטעמי חיסיון וצנעת הפרט. האם ביהמ"ש יורה לפסגות על חשיפת זהות המוטבים הנוספים?
הבן, שירש את אביו המנוח יחד עם בניו, ביקש מחברת פסגות להעביר לידיו את הכספים שצבר האב בקופת הגמל 'פסגות גדיש'. להפתעתו, קיבל רק 135,337.93 שקלים, שהם מחצית הסכום שצבר האב בקופה, וזאת מאחר שהסתבר כי האב מינה מוטב עיקרי נוסף. היורש, שטען כי המוטב העיקרי הנוסף הייתה אשתו השנייה של אביו, שנפטרה ערירית בשנת 2001, ביקש לדעת למי אם כך, מתכוונת פסגות להעביר את הכספים.
בתשובתה, ענתה לו פסגות, כי על פי כתב מינוי המוטבים עליו חתם אביו המנוח, במקרה של מות המוטב העיקרי, עליה להעביר את הכספים למוטבי משנה, שהוא אינו נמנה עליהם. לאור העובדה, כי הבן ובניו (נכדי המנוח) הם קרובי המשפחה היחידים של האב עלי אדמות, הוא ביקש לדעת מיהם אותם מוטבים משניים, שכן חשש כי הוראה זו מקורה בזיוף או בהשפעה בלתי הוגנת על האב.
פסגות סירבה להעביר לבן פרטים לגבי מוטבי המשנה מטעמי חיסיון והגנה על צנעת הפרט, והודיעה לו כי תוכל לעשות כן רק אם יינתן צו על ידי בית המשפט. לפיכך, הגיש ביקש הבן מבית המשפט מחוזי בתל אביב להורות לפסגות להעביר לידיו את המידע.
סוגיה עקרונית שטרם הוסדרה באוצר
השופטת ד"ר מיכל אגמון-גונן קיבלה את הבקשה. נפסק, כי אכן, כתאגיד בנקאי, מוטלת על פסגות חובת סודיות כלפי האב וזו משתלבת גם בזכותו לפרטיות, אולם מאחר שהאב מת, ההגנה על זכויות אלו תהיה פחותה מזו שניתנת לאדם החי.
במקרה זה, קבעה השופטת, כי אל מול זכות המנוח לחיסיון ולפרטיות, קמה זכותו הקניינית של המבקש ברכוש אביו, באשר העברת הכספים למוטבי המשנה תשפיע על כמות הנכסים שיקבל. נפסק, כי מאחר שיש הגיון בטענת המבקש כי ייתכן שכתב המינוי אינו אותנטי, וזאת בהתחשב בכך שלאב לא היו קרובי משפחה נוספים מלבד המבקש ובניו, זכותו הקניינית גוברת, באופן שיש לאפשר לו לוודא כי אותם מוטבים משניים, שעלולים להפחית את כמות הנכסים שלו, הם לגיטימיים, ומונו ע"י האב המנוח בדעה צלולה ומרצונו החופשי.
לפיכך פסקה השופטת, כי על פסגות להעביר לידי המבקש את המידע לגבי מוטבי המשנה, והורתה להעביר עותק מהחלטתה לממונה על שוק ההון במשרד האוצר, בקובעה כי מדובר בסוגיה עקרונית וחשובה, שעדיין אינה מוסדרת כיאות. הוצאות לא נפסקו.
לפסק הדין בעניין שוורצמן נ' פסגות קופת גמל ופנסיה בע"מ
למדור: בנקאות והוצל"פ
אתר המשפט הישראלי "פסקדין"
www.psakdin.co.il
המידע המוצג במאמר זה הוא מידע כללי בלבד, ואין בו כדי להוות ייעוץ ו/ או חוות דעת משפטית. המחבר/ת ו/או המערכת אינם נושאים באחריות כלשהי כלפי הקוראים, ואלה נדרשים לקבל עצה מקצועית לפני כל פעולה המסתמכת על הדברים האמורים.
פרסומת - תוכן מקודם
פסקדין הוא אתר תוכן משפטי ופלטפורמה המספקת שירותי שיווק דיגיטלי למשרדי עורכי דין,
בהכנת הכתבה לקח חלק צוות העורכים של פסקדין.