ת"א 33211-05-15 א.י. איור בע"מ נ' הבנק הבינלאומי הראשון לישראל בע"מ

תובענה שמטרתה להורות לבנק הנתבע להמשיך ולנהל את חשבונה של התובעת.

הצדדים והעובדות שאינן במחלוקת -

1. התובעת, א.י. איור בע"מ (להלן: "התובעת"), הינה חברה פרטית שנוסדה בשנת 2005. מייסד התובעת, שהיה בעל המניות והמנהל היחיד עד לאחרונה, הוא מר מרדכי אוזיאס (להלן: "אוזיאס").

2. ביום 22.2.2012 פתחה התובעת חשבון (להלן: "החשבון") בסניף קריית ביאליק של הנתבע, הבנק הבינלאומי הראשון לישראל בע"מ (להלן: "הבנק"). בחשבון אין מסגרת אשראי והוא נמצא עד כה ביתרת זכות ממועד פתיחתו.

3. במעמד פתיחת החשבון, חתמה התובעת, באמצעות אוזיאס, על הסכם לפתיחת החשבון (להלן: "ההסכם"). בסעיף 3.3(ג) להסכם מצוין כי התובעת מתחייבת להודיע על כל שינוי במבנה של החברה או בהרכב האחזקות – "מראש, או מיד לכשיוודע לה על כך", ואף בסעיפים 4.23 ו-5.3 להסכם קיימות התחייבויות של התובעת להודיע לבנק על שינויים בפרטים הקשורים לתובעת – "מיידית". עוד נחתמה במעמד פתיחת החשבון על ידי התובעת, הצהרה לגבי בעלי השליטה בחשבון תאגיד (להלן: "הצהרת בעלי השליטה"). בהצהרת בעלי השליטה, נכתב כי בעל השליטה היחיד בתובעת הוא אוזיאס וכי התובעת מתחייבת להודיע לבנק בכתב על כל שינוי בפרטים שנמסרו לגבי בעלי השליטה "בהקדם האפשרי". עוד אישרה התובעת במסגרת הצהרת בעלי השליטה, כי ידוע לה כי "מסירת מידע כוזב, לרבות אי מסירת עדכון של פרט החייב בדיווח ... מהווה עבירה פלילית", וזאת מכוח הוראות חוק איסור הלבנת הון, תש"ס-2000 (להלן: "חוק איסור הלבנת הון").

4. ביום 22.3.2015, או בסמוך למועד זה, ערכה התובעת שינוי במבנה הבעלות והניהול שלה, באופן שבו אוזיאס העביר את מניותיו בתובעת לידי חברה בשם הר של הצלחה וברכה בע"מ (להלן: "חברת הר"), וכמנהלה של התובעת מונה מר הרינג רן (להלן: "הרינג"), שהוא גם בעליה היחיד של חברת הר. מהלך זה יכונה להלן "שינוי הבעלות והניהול".

5. ביום 29.3.2015 דיווחה התובעת לרשם החברות על שינוי הבעלות והניהול.

6. ביום 3.5.2015, אדם בשם משה מור (להלן: "מור") ביקש להעביר סך של 370,000 ₪, לחשבון, אך הבנק לא העביר את הסכום לחשבון אלא לחשבון המכונה "חשבון מעבר". לטענת התובעת, הסכום הינו הלוואה מטעם מור (להלן: "ההלוואה").

7. ביום 4.5.2015, הגיע בא כוחה של התובעת לבנק יחד עם הרינג, בכוונה להיפגש עם נציג מסוים בבנק, אך הפגישה לא התקיימה. בהמשך אותו היום, שלח בא כוחה של התובעת מכתב לבנק (להלן: "פניית תובעת"), ובו טענות לגבי כך שסכום ההלוואה לא הגיע לחשבונה של התובעת, לגבי כך שאי העברת הסכום מסב לתובעת נזקים והעלאת דרישה להעברת הסכום מיידית. עוד הועלו טענות לגבי אי מתן ספרי המחאות שהזמינה התובעת, ולגבי כך שהרינג ביקש להיפגש עם נציג מסוים מהבנק, אך בקשתו סורבה. במכתב מצוין כי הרינג הינו מעתה בעל השליטה בתובעת.

8. ביום 6.5.2015 הודיע הבנק לתובעת כי סכום ההלוואה הועבר לחשבון, כפי שדרשה התובעת. במקביל, נכתב כי לאור העובדה שמפניית התובעת עולה שהיה שינוי בבעלות ובניהול, והואיל והבנק לא קיבל הודעה על כך במועד – אזי שהחשבון ייסגר תוך 30 יום (להלן: "הודעת הסגירה").