קונספט שיווק מוצרי אופנה (1995) בע"מ ואח' נ' בנק דיסקונט לישראל בע"מ ואח'

השופט י' עמית:

           הערעור שלפנינו נסב על פסק דינו של בית המשפט המחוזי (להלן: פסק הדין), שדחה את תביעת המערערות כנגד המשיבים בעילה של הפרת הסכם.

1. העובדות הצריכות לעניין פורטו בהרחבה בפסק הדין, ואיני רואה לחזור עליהן. בתמצית שבתמצית, ענייננו בהסכם סבוך שנועד להבריא חברה שנקלעה לקשיים, היא המערערת מס' 1 (להלן: קונספט או החברה), שהמערערת 2 היא חברת בת שלה (להלן: מרוידקס).

           קונספט עסקה בתקופה הרלוונטית בשיווק מוצרי אופנה, באמצעות ארבע רשתות אופנה: Lee Cooper, Blue Bird, אקספוז אופנה בע"מ (להלן: אקספוז) ו-Rhus Ovata. החוב של קונספט וחברות הבנות שלה למשיב 1 ולמשיב 2 (להלן ובהתאמה: בנק דיסקונט ובנק לאומי, וביחד: הבנקים), עמד בתקופה הרלוונטית על סכום של כ-73 מיליון ₪, כאשר החוב של קונספט עצמה לבנקים עמד על כ-43 מיליון ₪, החוב של מרוידקס לדיסקונט עמד על כ-12 מיליון ₪ והחוב של אקספוז לבנק לאומי עמד על כ-18 מיליון ₪. 

           המערערות 5-3 (שלושתן ביחד תקראנה להלן: המשקיעים), הזרימו סכום של 20,000,000  ₪ (עשרים מיליון) על מנת להבריא את החברה. מאחורי המערערות 5-3 ניצבים אנשי עסקים ותיקים ומנוסים, דמויות שיש להן קשר במישרין או בעקיפין עם קונספט, כך שאין מדובר במשקיעים שקונספט זרה להם לחלוטין. מאחורי המערערת 5 עומד יאיר גולדפינגר, אחיו של גידי גולדפינגר, שהיה הבעלים, המייסד והמנכ"ל של קונספט. מאחורי המערערת 3 עומד חנן אסייג, אחיו של פרופ' רו"ח חיים אסייג, אשר נשכר על ידי גולדפינגר כיועץ לקונספט, ומי שרקם את ההסכם עם הבנקים, כמפורט להלן.

2. ביום 11.3.2010 נערך ונחתם בין המערערות לבין הבנקים הסכם (להלן: הסכם הבנקים). ההסכם הוא סבוך, ועיקריו הם כלהלן:

           (-)     בשלב הראשון, המשקיעים יזרימו 20,000,000 ₪ כהלוואה לקונספט, אשר ניתנת להמרה להון מניות.

           (-)     בשלב השני, גולדפינגר יקים חברת אחזקות אליה תועברנה מניות קונספט, (להלן: חברת האחזקות). חברת האחזקות תיצור לטובת הבנקים שעבוד קבוע ראשון בדרגה וללא הגבלה בסכום על 100% ממניות החברה, לרבות הזכות לקבל דיבידנדים, דמי ניהול ומוניטין. גולדפינגר יחתום על ערבות להבטחת חובות והתחייבות חברת האחזקות וקונספט לבנקים, אשר מימושה יוגבל למימוש שעבוד מניות חברת האחזקות בלבד.