ת"א
בית המשפט המחוזי תל אביב-יפו
|
27063-12-13
26/11/2014
|
בפני השופט:
מגן אלטוביה
|
| - נגד - |
המבקשים:
1. MFX בע"מ
2. מרדכי קריכלי
עו"ד רון דרור
עו"ד אופיר מנצ'ל
|
המשיב:
בנק מזרחי טפחות בע"מ
עו"ד ליאת עיני – נצר וברוריה שריר-הראל
|
| החלטה |
לפני בקשה שזו כותרתה: "בקשה לקבוע כי הנתבע לא יהיה זכאי להסתמך במסגרת הדיון על המסמך המכונה "מדיניות עסקית של הבנק בתחום מניעת הלבנת הון" וכן "עקרונות הפעילות עם נש"ם" ואשר הנתבע לא צירף לכתבי טענותיו וסירב לגלותו" (להלן: "המסמכים הנדרשים").
לחילופין, מבוקש להורות לבנק לגלות את המסמכים הנדרשים.
רקע
מבקשת 1 (להלן: "המבקשת" או "החברה") בעלת רישיון נותן שירותי מטבע והיא עוסקת במתן שירותי מטבע באמצעות שלושה חשבונות אותם היא מנהלת בסניף עסקים ראשי ברחוב אלנבי 105 בתל אביב של בנק מזרחי טפחות בע"מ (להלן: "הבנק").
במכתב מיום 17.1.2013 הודיע הבנק למבקשת כדלהלן:
"הננו מתכבדים להביא לידיעתך הנחיות חדשות שקבע הבנק לניהול חשבון "נותן שירותי מטבע".
עקב ריבוי מקרים בהם נותני שירותי מטבע ביצעו בחשבונם פעולות עבור נותני שירות מטבע אחרים, וכחלק ממדיניות ניהול סיכונים ויישום חובות רגולטריות החלות על הבנק, הוחלט לאסור פעילות כאמור החל מתאריך 8.1.2013.
בהתאם להנחיות החדשות, בעת הפקדת מזומנים בסך 200,000 ₪ ומעלה, ידרש נותן שירותי המטבע למלא טופס הצהרה (מצורף כנספח למכתב זה) ובו יצהיר שמקור הכספים המופקדים הוא בלקוחותיו בלבד, וכי אינם כוללים כספים שמקורם בפעילות של נותן שירותי מטבע אחר.
בנוסף, ככל שמקור הכספים המופקדים נובע מעסקאות (אחת או יותר) בהיקף העולה על 200,000 ₪ - ידרש נותן שירותי המטבע לפרט בטופס את אותן עסקאות (בציון סכומיהן, פרטי לקוחותיו, המדינות הרלוונטיות ומספר האסמכתא לכל עיסקה). אם וככל שיתעורר צורך במידע נוסף, ינחה אותך הסניף בהתאם.
המשך הפעילות בחשבון והפקדת מזומנים בחשבון מותנה בקיום ההנחיות לעיל, אין שינוי בהנחיות לעניין שיקים (להזכירך, נותן שירותי מטבע רשאי להפקיד אך ורק שיקים הערוכים לפקודת עצמו או שיקים שנושאים היסב אחד בלבד בנוסף לחתימת הנש"מ)".
לטענת התובעים, הנחיות אלה של הבנק, שללו מהם אפשרות ליתן שירותים לנותני שירותי מטבע אחרים, ובכך יש משום "חיסול עסקי התובעת, וחוסר אפשרות שלה לבצע את עסקיה עד כדי ירידה מוחלטת בעסקיה".