אינדקס עורכי דין | פסיקה | המגזין | חקיקה | כתבי טענות | טפסים | TV | משאלים | שירותים משפטיים | פורום עורכי דין נגישות
חיפוש עורכי דין
מיקומך באתר: עמוד ראשי >> חיפוש פסקי-דין >> החלטה בעניין השקעת נכסי חסויה

החלטה בעניין השקעת נכסי חסויה

תאריך פרסום : 20/01/2008 | גרסת הדפסה
תמ"ש, בש"א
בית משפט לעניני משפחה בירושלים
9940-05,58557-06
16/09/2007
בפני השופט:
פיליפ מרכוס

- נגד -
התובע:
1. ש' מ'
2. ב' ח'

הנתבע:
האפוטרופוס הכללי
עו"ד ציפי דרמר

1.         נושא החלטה זו: השקעת נכסי החסויה.

2.         השאלה המתעוררת היא עד כמה בית משפט צריך להגביל את שיקול דעת האפוטרופסים בבחירת צורת ההשקעות.

3.         מתוך הבקשה מתברר כי לחסויה נכסים המסתכמים בכ- 930,000 ש"ח. כרגע הם מושקעים כדלהלן: קופות גמל 378,000 ש"ח, פקדונות שקליים 419,000 ש"ח, פקדונות מט"ח 136,000 ש"ח. ההכנסות השוטפות לחודש הם כ-5,900 ש"ח וכך גם ההוצאות.

4.         (א)        הבקשה מוגשת במסגרת תקנות הכשרות המשפטית (השקעת כספי חסוי)

התש"ס, 2000.

(ב)        ההצעה היא כי יש להמשיך ההשקעות כמו שהן, מלבד סך 250,000 ש"ח שינוהל על ידי חברת מרץ השקעות. ההשקעה באמצעות מרץ השקעות תכלול אגרות חוב של המדינה, קונצרניות, צמודות מדד, שקליות, מטחיו"ת וכו'; ועלויות הניהול: 0.0833% דמי ניהול חודשיים, 0.01% עמלת קניה ומכירת ניירות ערך ומק"מ, 0.35% עמלת קנייה ומכירת ניירות ערך זרים, דמי שמירת ניירות ערך 75% הנחה מתעריף הבנק.

(ג)         לדעת המבקשים, "מדיניות ההשקעות היא סולידיות. הכספים נזילים ועתידים לדעתנו לתת רווח גבוה יותר מהשקעה אחרת. כמו כן העמלות המשולמות לבנק נמוכות משמעותית בהשקעה כזו".

5.         הוגשה חוות דעת של מר חננאל גורפינקל, מנהל היחידה הכלכלית אצל האפוטרופוס הכללי, לפיה:

(א)        השקעה דרך חברת ניהול תיקים גוררת עלויות נוספות, הכוללות בין היתר תשלום למנהל תיקים, דמי משמרת לבנק, עלויות קניה ומכירה ועוד, ועל כן דרך זו לא בהכרח עדיפה על פני השקעות ואלטרנטיבות אחרות ברמת סיכון זהה.

(ב)        עוד נטען כי השקעה באגרות חוב סולידית "דומה להשקעה בתכנית חיסכון  בתנאי שאגרת החוב נפרעת במועד הנקוב בה", ואם לא כן, "היא מאבדת את רמת הסיכון הנמוכה המאפיינת אותה, ובכך בעצם היא מעלה את רמת הספקולטיביות שלה, והופכת מאפיק השקעה הדומה לתכנית חסכון לאפיק השקעה בעל אופי מנייתי, שווי הקניה ושווי המכירה תלוי במועד ביצוע הפעולות, כך שהתשואה לא ידועה ואינה מובטחת".

(ג)         עוד נאמר כי אין מניעה לשמור כשליש מנכסיה של החסויה, בקופת גמל. בבחינת ההשקעות של קופות הגמל עצמן, "עולה כי כבר היום מושקעים חלק מכספי החסויה בהשקעה ברמת סיכון באג"ח קונצרניות לא סחירות, המהווים כ-61% מההשקעה בקופות הגמל" כך שהיום כ-25% מסך הנכסים הפיננסיים של החסויה כבר מושקעים בערוצים מנתיים או דומים.

6.         ההמלצה של האפוטרופוס הכללי היא כדלהלן:

"לאור הנתונים אשר פורטו לעיל ובכפוף לתקנות הכשרות המשפטית והאפוטרופסות (דרכים להשקעת כספי חסוי), התש"ס - 2000, האפוטרופוס הכללי חושב כי אין מקום לסטות מרוח התקנות ועל האפוטרופוס להשקיע את כספי החסוי כדלקמן:

1. הכספים המושקעים בקופות הגמל בסך של 377,000 ש"ח ישארו ללא שינוי.

2. סכום של כ-20,000 ש"ח יושקע בפקדון שקלי וישמש עבור הוצאות שוטפות.

3. סכום של כ-100,000 ש"ח יושקע בפקדון שקלי וישמש עבור הוצאות בלתי צפויות באישור בית המשפט.

4. יתרת הכספים בסך של 436,000 ש"ח תושקע בתכנית חסכון צמודת מדד עם קרן וריבית קבועה וידועה מראש לתקופה של שנתיים.

7.         (א)        שמעתי את הערות המבקשים וב"כ האפוטרופוס הכללי וכן מר

גורפינקל.

התוכן בעמוד זה אינו מלא, על מנת לצפות בכל התוכן עליך לבחור אחת מהאופציות הבאות: הורד קובץ לרכישה הזדהה

בעלי דין המבקשים הסרת המסמך מהמאגר באמצעות פניית הסרה בעמוד יצירת הקשר באתר. על הבקשה לכלול את שם הצדדים להליך, מספרו וקישור למסמך. כמו כן, יציין בעל הדין בבקשתו את סיבת ההסרה. יובהר כי פסקי הדין וההחלטות באתר פסק דין מפורסמים כדין ובאישור הנהלת בתי המשפט. בעלי דין אמנם רשאים לבקש את הסרת המסמך, אולם במצב בו אין צו האוסר את הפרסום, ההחלטה להסירו נתונה לשיקול דעת המערכת
הודעה Disclaimer

באתר זה הושקעו מאמצים רבים להעביר בדרך המהירה הנאה והטובה ביותר חומר ומידע חיוני. עם זאת, על המשתמשים והגולשים לעיין במקור עצמו ולא להסתפק בחומר המופיע באתר המהווה מראה דרך וכיוון ואינו מתיימר להחליף את המקור כמו גם שאינו בא במקום יעוץ מקצועי.

האתר מייעץ לכל משתמש לקבל לפני כל פעולה או החלטה יעוץ משפטי מבעל מקצוע. האתר אינו אחראי לדיוק ולנכונות החומר המופיע באתר. החומר המקורי נחשף בתהליך ההמרה לעיוותים מסויימים ועד להעלתו לאתר עלולים ליפול אי דיוקים ולכן אין האתר אחראי לשום פעולה שתעשה לאחר השימוש בו. האתר אינו אחראי לשום פרסום או לאמיתות פרטים של כל אדם, תאגיד או גוף המופיע באתר.



שאל את המשפטן
יעוץ אישי שלח את שאלתך ועורך דין יחזור אליך
* *   
   *
קוד אבטחה
הקש קוד אבטחה*
 

צור
קשר

צור
קשר

צור
קשר

צור
קשר

צור
קשר

צור
קשר

צור
קשר

כל הזכויות שמורות לפסקדין - אתר המשפט הישראלי
הוקם ע"י מערכות מודרניות בע"מ