גינר נ' מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ

החלטה

1.בקשה לאישור הסכם פשרה במסגרת בקשה לאישור תובענה ייצוגית.

התובענה עוסקת בקרן השתלמות "מעוז" שמנוהלת ע"י המשיבה, אשר לטענת המבקש פעלה בניגוד למצג שהציגה לעמיתים, כי היא קרן השתלמות "סולידית", והחזיקה באגרות חוב לא מדורגות בשיעור של כ-50% מנכסיה.

הקבוצה שמבוקש לאשר היא כל עמיתי הקרן מיום 8.8.2006 ועד 15.12.2009, מועד הגשת הבקשה לאישור תובענה ייצוגית.

המשיבה טענה בתגובתה כי טענות המבקש הן בגדר חכמה שבדיעבד, בעקבות המשבר הפיננסי העולמי החמור שהחל בשנת 2008. המשיבה הוסיפה כי לא נגרם כל נזק לקבוצה, משום שבשנים 2009 ו-2010 החזירה הקרן את כל ההפסדים הנטענים, ואף מעבר לכך.

2.מבלי להודות באלו מן הטענות, הגיעו הצדדים להסדר הפשרה המצוטט להלן:

"18.1החברה לא תשקיע יותר מ-10% מנכסי הקרן באג"ח שאינן מדורגות או המדורגות בדירוג נמוך מ-BBB, אלא אם יינתן על כך גילוי ברור מראש לעמיתים, באמצעות הערה מיוחדת שתיכלל בדו"ח הרבעוני או השנתי האחרון שיישלח לעמיתי הקרן לפני השינוי.

18.2החברה תוסיף בכל הדו"חות הרבעוניים והשנתיים הנשלחים לעמיתי הקרן החל מהדו"ח השנתי שיישלח לעמיתים לאחר מועד אישור הסכם הפשרה על ידי בית המשפט הנכבד ("המועד הקובע"), הפניה למידע מפורט על השקעות הקופה הנמצא באתר האינטרנט של החברה, הכולל נתונים לגבי התשואה המצטברת של הקופה, היקף הנכסים המנוהלים על ידה, הרכב הנכסים המנוהלים על ידה, דירוג האג"ח הנכלל בנכסי הקופה ומדיניות ההשקעות הצפויה, ותצרף את כתובת האתר.

18.3החברה תקיים במהלך השנה שלאחר המועד הקובע הדרכות לעובדי המכירות שלה בנושא השקעות של קופות גמל ואופן הצגת הנושא והגילוי לעמיתים.

18.4החברה תפיק לכל עמיתי קופות הגמל שבניהולה (כ- 370,000 עמיתים) חוברת מידע, שתישלח לכלל עמיתי קופות הגמל המנוהלות על ידה ("קופות הגמל") ביחד עם הדו"ח השנתי הראשון שיישלח לעמיתים לאחר המועד הקובע ("הדו"ח הקרוב"), ותכלול את המידע שלהלן:

(1)מידע אודות דוחות שונים הזמינים לעמית באתר האינטרנט של החברה כגון: דוחות הרכב נכסים, דוח נכס בודד ועוד;

(2)מידע אודות ייעוץ השקעות;

(3)מידע אודות מקורות מידע נוספים והנגשתם כגון אתר "גמל נט" של משרד האוצר.

(4)מידע כללי אודות קרנות השתלמות וקופות גמל שבניהולה של החברה;

(5)מידע אודות היבטי מס של קופות גמל;

(6)מידע אודות מסלולי השקעה ומדיניות ההשקעה;

(7)כמו כן תכלול החוברת הדרכה בדבר התמצאות במידע האמור.

עלות הפקת החוברת והמשלוח שלה נאמדת בסך של כ-830,000 ש"ח.

18.5החברה תפעל לפיתוח ממשק להעברה בין מסלולי השקעה בתוך אתר המידע האישי של כל עמיתי קופות הגמל שבניהולה, באופן המקל על מעבר בין מסלולי השקעה ומאפשר להשלים את המהלך באופן עצמאי באמצעות האינטרנט (בשונה מהמצב כיום בו העברת מסלול השקעה דורשת שליחת טופס ייעודי בדואר או בפקס למשרדי החברה).

עלות פיתוח הממשק מוערכת בסך של 150,000 ש"ח.