כתבתם צוואה – מתי צריך לעדכן אותה?

גירושין, זוגיות חדשה,  לידת ילדים, שינוי ברכוש, שינוי במצב היורשים או סכסוך משפחתי יכולים להפוך צוואה ישנה למסמך שכבר אינו משקף את רצונו האמיתי של המצווה. אלה המצבים שבהם כדאי לפתוח אותה מחדש 

תקופות של מלחמה וחוסר ודאות מזכירות לאנשים לבדוק דברים שבשגרה נדחקים הצידה כמו ביטוחים, חסכונות ומסמכים רפואיים. במסגרת זו, כדאי להקדיש מחשבה גם לצוואה שערכנו לפני שנים, מפני שהיא עלולה שלא להתאים עוד לחיים שלנו היום.

אחת הטעויות הנפוצות היא לחשוב שצוואה היא מסמך חד-פעמי: כותבים, חותמים, מניחים בכספת - וזהו. בפועל, צוואה אמורה לשקף את רצונו העדכני של האדם, את משפחתו, את רכושו ואת מערכות היחסים שלו. כאשר החיים משתנים, חשוב לבדוק אם גם הצוואה צריכה להשתנות.

שינוי במצב המשפחתי

אחת ההמלצות המרכזיות בתחום דיני המשפחה והירושה היא לבחון מחדש את הצוואה הקיימת מיד עם פרוץ משבר זוגי משמעותי, ובוודאי כאשר התגבשה החלטה סופית על סיום הקשר . במידה ולא נערכה צוואה קודם לכן, יש לדאוג לערוך צוואה באופן מיידי.  שכן,רבים אינם יודעים שכל עוד לא ניתן גט או פסק דין שמסיים את הנישואין, מבחינה משפטית בני הזוג עדיין עשויים לרשת זה את זה על פי דין.

כך לדוגמה, אנשים שנמצאים בעיצומו של הליך גירושין מבני זוג מתעללים, אך לא טרחו לעדכן את צוואתם או לערוך צוואה כלל, אינם ערים לכך שבהעדר צוואה חדשה, בני הזוג המתעללים יירשו אותם אם חלילה ילכו לעולמם בתקופת הביניים.

דוגמה נוספת היא לידת ילד נוסף. נניח שאדם ערך צוואה לאחר נישואיו הראשונים ובה התייחס לילדיו בלבד, ובהמשך חייו נולד לו ילד נוסף מנישואיו השניים. אם הצוואה שערך בעבר ולא דאג לשנות אותה, מנוסחת באופן שמתייחס רק לילדים שהיו קיימים באותה עת ואינה כוללת הוראה מתאימה ללידת ילדים נוספים, ייתכן שהילד הנוסף כלל לא ייהנה מהירושה, גם אם היה הילד הקרוב ביותר לליבו של המצווה.

שינוי ברכוש

סיבה נוספת לעדכון צוואה היא שינוי ברכוש. כך לדוגמה רכישת דירה, מכירת נכס, הקמת עסק, קבלת ירושה, צבירת חסכונות משמעותיים או היווצרות חובות - כל אלה יכולים לשנות את התמונה. צוואה שנערכה כאשר לאדם הייתה דירה אחת בלבד, כנראה לא משקפת את האופן שבו היה רוצה לחלק את רכושו לאחר שצבר כמה נכסים ובבעלותו חברה פעילה או זכויות פיננסיות שונות.

שינוי במצב היורשים

לעיתים השינוי אינו אצל המצווה אלא אצל היורשים עצמם. קיימים מקרים שבהם אחד הילדים עצמאי ומבוסס, ואחר זקוק לסיוע גדול יותר; יורש או צאצא של יורש (נכדו של המצווה) עם צרכים מיוחדים, יורש שמתקשה לנהל כספים, יורש שמכלה את הכספים על הימורים או סמים למשל, או יורש שנקלע לחובות. במצבים כאלה, השאלה אינה רק מי יקבל מה, אלא גם איך נכון להעביר את הירושה. לעיתים יש מקום לשקול מנגנונים זהירים יותר, כמו חלוקה מדורגת, נאמנות, זכות מגורים או הוראות אחרות שמותאמות לנסיבות האישיות של היורש.

שינוי ביחסים במשפחה

גם היחסים בתוך המשפחה משתנים עם השנים. קשרים מתהדקים, קשרים מתרופפים, ולעיתים למרבה הצער נוצרים קרעים של ממש. אדם שערך צוואה לפני עשרים שנה, כשהיחסים במשפחה היו טובים ויציבים, עשוי לגלות שהמציאות כיום שונה. שינוי כזה אינו מחייב בהכרח הדרה של יורש או חלוקה דרמטית אחרת, אבל הוא כן מצדיק בדיקה: האם הצוואה עדיין משקפת את רצוני?

חלוף הזמן

לפעמים הזמן עצמו הוא הסיבה לעדכון הצוואה. אמנם לא התרחש אירוע אחד גדול, אבל עברו שנים, הילדים התבגרו, נכדים נולדו, והקשרים המשפחתיים קיבלו צורה אחרת. לכן כדאי אחת לכמה שנים לקרוא את הצוואה מחדש ולשאול את עצמכם אם הייתם כותבים אותה כך גם היום.

שינויים משפטיים

לעיתים חלים שינויים בחקיקה, בחוקי המס או בפסיקה שמשפיעים על תכנון ההורשה, על אופן ניסוח הצוואה או על הסיכון למחלוקות עתידיות. שינוי משפטי עשוי להצדיק בדיקה מחודשת.

כך לדוגמה, פסק דין חדש עשוי ללמד כיצד נכון לפעול, להצביע על סיכונים שלא היו ידועים קודם לכן, או לסייע בהימנעות ממחלוקות עתידיות. לכן חשוב שגם צוואה שנראית תקינה תיבחן מעת לעת לאור ההתפתחויות המשפטיות.

עדכון מוטבים

לצד הצוואה, יש נקודה נוספת שרבים מפספסים וגם היא חשובה מאוד: הוראות מוטבים. כספים בביטוחי חיים, קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות ומכשירים פיננסיים נוספים אינם עוברים תמיד לפי הצוואה, אלא לפי הרישום אצל הגוף המנהל. אדם יכול לערוך צוואה חדשה לאחר גירושין, אבל אם לא עדכן את המוטבים בפוליסת הביטוח או בקופת הגמל, הכספים עלולים להגיע למי שכבר אינו חלק מחייו.

חשוב לזכור, צוואה טובה אינה אמורה רק לחלק רכוש. היא אמורה לשקף את רצונו העדכני של המצווה ולצמצם מחלוקות עתידיות בין היורשים. ככל שהיא מעודכנת, מדויקת, ערוכה נכון מבחינה משפטית ומתאימה יותר למציאות החיים, כך גדל הסיכוי שרצונו של המצווה יכובד. לכן לא צריך להמתין למשבר גדול כדי לבדוק אותה ולתקן אותה. לפעמים די בכך שהחיים השתנו - כדי לוודא שגם הצוואה משקפת את המציאות ואת הרצון כפי שהם היום. 

•  עו"ד עדי חן עוסקת ב- ירושות ,צוואות ועזבונות בינלאומיים. מרצה במרכז האקדמי שערי מדע ומשפט ויו"ר פורום משפחה בלשכת עורכי הדין

פרסומת - תוכן מקודם
פסקדין הוא אתר תוכן משפטי ופלטפורמה המספקת שירותי שיווק דיגיטלי למשרדי עורכי דין,
בהכנת הכתבה לקח חלק צוות העורכים של פסקדין.