ת"א 13195-04-16 מ.ר.מ. אקספרס בע"מ נ' בנק לאומי בע"מ

בקשה למתן צו מניעה זמני (להלן: "הבקשה").

רקע כללי -

1. המבקשת, מ.ר.מ. אקספרס בע"מ (להלן: "המבקשת"), מנהלת חשבון בנק (להלן: "החשבון") בסניף שפרעם של בנק לאומי לישראל בע"מ (להלן: "המשיב"). אין חולק, כי המבקשת מחזיקה בתעודת רישום לנותן שירותי מטבע בתוקף (להלן: "תעודת הרישום"), מכוחה מורשית המבקשת לעסוק, בין היתר, בניכיון שקים והמרת מטבע זר.

2. כרקע להליך זה, יצוין כי בין הצדדים התנהלו הליכים משפטיים בעבר בכל הנוגע לבקשת המבקשת לפתוח חשבון אצל המשיב (ולמעשה אצל הבנק הערבי ישראלי, שהתמזג עם המשיב זה לא מכבר). אותם הליכים כללו פנייה של המבקשת לפיקוח על הבנקים בבנק ישראל, וכן תביעה שהוגשה במסגרת ת"א (שלום חיפה) 37028-03-13, אשר הסתיימה בפשרה לפיה הוסכם שייפתח למבקשת חשבון בנק אצל המשיב.

3. בכל אופן, החשבון החל לפעול בשנת 2013 ועתה המחלוקת סבה סביב החלטת המשיב לסגור את החשבון.

4. בתביעה העיקרית שהוגשה בד בבד עם הבקשה לסעד הזמני, התבקש צו קבוע אשר יחייב את המשיב להימנע מסגירת החשבון של המבקשת ולהימנע מהצבת תנאים בלתי סבירים בניהול החשבון. כמו כן התבקש היתר לפיצול סעדים.

5. הנתונים העובדתיים הרלבנטיים בכל הנוגע לבקשה הם הבאים:

6. ביום 1.2.2016 שלח המשיב למבקשת מכתב ובו נדרשה המבקשת להמציא לבנק, בתוך 10 ימים, רשימה ארוכה של מסמכים לרבות מכתב מטעמו של רואה חשבון חיצוני אשר יסביר את מהות והיקף הפעילות בחשבון, הן באופן כללי והן בהתייחס לגורמים או לקוחות מסוימים. כן נדרשה המבקשת להציג אסמכתאות בכל הנוגע לפעולות מסוימות שבוצעו בחשבון, לרבות חשבוניות והסכמים לגבי העסקאות, פרטים על הלקוח, תאריך ביצוען של העסקאות, סכומי העסקאות וגובה העמלה שנגבתה בגינן. למכתב אף צורפה רשימה ארוכה של פעולות שלגביהן המשיב דורש הבהרות. מכתב זה יכונה להלן: "מכתב הדרישה".

7. במכתב הדרישה לא מצוין מהו הרקע לשליחתו, אם כי ניתן להניח כי המדובר במסמכים שנדרשו למשיב על מנת לבחון שמא יש חשש לפעילות שעלולה לעמוד בניגוד להוראות חוק איסור הלבנת הון, התש"ס-2000 (להלן: "חוק איסור הלבנת הון").

8. אין חולק כי מכתב הדרישה נשלח על גבי דף מכתבים שאינו נושא את לוגו הבנק, ובסופו מתנוססת חותמת של סניף שפרעם אצל המשיב, וחתימה של גורם לא ברור (ללא חותמת מזהה של הגורם החותם מטעם המשיב, כלומר – שמו או תפקידו).