פסק-דין בתיק עש 1147/05

ערעור זה מופנה כנגד החלטת רשות ניירות ערך מיום 23.5.05 לפיה בוטל רשיון המערערת בהתאם לסעיף 10 (א)(2) לחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות וניהול תיקי השקעות התשנ"ה - 1995. (להלן:" החוק").

המערערת הינה חברה בעלת רשיון ייעוץ ורישיון לניהול תיקים לפי החוק. על פי האמור בהחלטה נשוא הערעור, ממצאי בדיקות שנערכו לגבי נתוני הדו"ח הכספי שהוצג לרשות העלו כי אין לחברה ההון העצמי המזערי הנדרש לפי החוק ( 217,000 ש"ח).

ההחלטה מפרטת את הראיות ששימשו בסיס למסקנה זו.

לטענת המערערת המשיבה לא פעלה כמתחייב בחוק ולא נתנה לה הזדמנות להביא בפניה את טענותיה לענין ביטול הרשיון. משנמנעה מהמערערת זכות השימוע, כך לגרסתה, יש לבטל ההחלטה.

גם לגופו של ענין סבורה המערערת כי שגתה המשיבה בהחלטתה אשר הסתמכה על נתונים עובדתיים, שאין בהם כדי לתמוך במסקנה הנטענת.

דיון

מעיון בתגובת המשיבה ונספחיה עולה כי הצגת העבודות על ידי המערערת לוקה בחסר; ולא זו בלבד שנתנה לה זכות שימוע אלא שהחל מחודש ינואר 2005 כארבעה חודשים עובר למתן ההחלטה הוחל בבירור הנתונים העובדתיים, במסגרת בירור זה המציאה המערערת מסמכים על פי דרישת המשיבה.

בדיון בפני לא חלק ב"כ המערערת על הטענה לפיה להחלטה קדם בירור הנתונים הכספיים. אלא שלהשקפתו היה על המשיבה לפרט בפניותיה למערערת את הטענות המסוימות המתייחסות לנתונים הכספיים אשר שימשו, בסופו של יום, נימוק להחלטה.

מכיוון שבמכתבים שהוגדרו על ידי כ"מכתבי אזהרה" לא צויינו כל הממצאים המחשידים, לא נתנה למרשתו האפשרות להתגונן מפני הטענות נגדה.

לאחר שבחנתי את טענות הצדדים החלטתי כי דין טענה זו להדחות.

בתאריך 4.1.05 הודיעה המשיבה למערערת כי מהביקורת שנערכה בחברה ביום 19.12.04 ומהמסמכים שהוגשו על ידה, עולה חשש כי החברה אינה עומדת, לכאורה, בתנאי ההון העצמי המינימלי שהוא תנאי מתנאי הרישיון.

בסעיף 2 להודעה מפרטת המשיבה את הנכסים שנבדקו ומציינת, בין היתר, התחיבויות, משיכות יתר חוב למר צבי צרפתי, על פי הסדר פשרה שנחתם עמו והמחאות שלא נפרעו. (נספח א' לתגובת המשיבה).

בתאריך 6.1.05 השיבה המערערת כי היא אוספת מסמכים לצורך מתן תשובה ענינית לפניה.

בתאריך 13.1.05 נשלחה על ידי המערערת תגובה מפורטת שכללה התייחסות לחשבונות בנק המחאות שצויינו בפניה.

באשר לתביעת צרפתי נטען כי התביעה נדחתה.

בבדיקת הנתונים, שמסרה המערערת, על ידי הרשות הסתבר כי אין הם מדויקים. כך הסתבר כי תביעת צבי צרפתי אמנם נדחתה אלא שהמערערת "שכחה" לציין כי התחייבה לשלם לתובע סך של 170,000 ש"ח.

באשר לחשבונות הבנק בהם נמצאו יתרות חובה טענה המערערת כי מדובר בחשבונות שנסגרו ובמקומם מנהלת החברה חשבון אחר בבנק לאומי. אלא שעל פי אישור הבנק הסתבר כי החשבון אכן הועבר מסניף לסניף אך אין במסמך אישור לטענה לפיה יתרות החובה נסגרו או ציון מצבה הפיננסי של המערערת. ומתדפיס היתרות בחשבון אחר הסתבר כי חשבון זה שהיה ביתרה של 153,946 ש"ח עוקל.

בתאריך 18.1.05 התקיים דיון בועדה המוסמכת מטעם הרשות לבטל רישיון על פי סעיף 10(א) לחוק ולאחר שנבחנו הנתונים, שהעלו הבדיקות, נתנה למערערת האפשרות להגיש דוחות כספיים מבוקרים ליום 31.12.04 ונמסרה לה הודעה לפיה עליה להגיש הדוחות לא יאוחר מיום 8.2.05.  בתאריך 16.2.05, הוגשו הדוחות.