פס"ד בתביעה לחייב את בנק דיסקונט לפתוח חשבון בנק לנש"מ (נותן שירותי מטבע) מאחר שהסירוב לפתיחת החשבון אינו סביר

1. לפני תובענה למתן צו עשה כנגד הנתבע, בנק דיסקונט לישראל בע"מ, (להלן: "הנתבע" או "הבנק") לפתוח עבורו חשבון עו"ש ביתרת זכות שיתנהל בסניף נצרת מס' 093   בהתאם לבקשתו, וכן לתת הוראות להענקת כל השירותים הבנקאיים שחובה על הבנק להעניק במסגרת ניהול עסקיו כנותן שירותים פיננסיים (נש"מ).

            רקע עובדתי ;

2. התובע, פועל בתחום ניכיון השיקים, ומתן שירותים פיננסים ומורשה להעניק שירותים שונים בהתאם לסעיף 11ג(א) לחוק איסור הלבנת הון תש"ס- 2000 (להלן: "חוק איסור          הלבנת הון") וכן חוק הפיקוח על מתן שירותים פיננסים (שירותים פיננסים מוסדרים)      2016 (להלן: "חוק הפיקוח") בהתאם לתעודת רישום לנותן שירות מטבע שניתנה לו.(להלן: "הרישיון").

3. הנתבע הוא תאגיד בנקאי, כאשר סניף 093 הממוקם בנצרת הינו סניף ייעודי         המתמחה במתן שירותי בנקאות עסקיים לנש"מ (להלן: " הסניף")

4. בתאריך 02.08.17 פנה התובע לסניף בבקשה לפתיחת חשבון בנק לנותן שירותים פיננסים, בהיותו סניף ייעודי לניהול חשבונות מסוג זה, וצירף מסמכים שהתבקשו על ידי הבנק            כטענתו. בתאריך 16.08.17 שלח הנתבע תשובה במסגרתה ביקש מהתובע להתייצב פיזית     בסניף בצירוף המסמכים שפורטו בבקשה לפתיחת חשבון.

5. לטענת התובע, פנה הוא בתאריך 28.08.17 לסניף ופקיד בשם מרג'יה נזאר קיבל את           התובע, והבטיח להחזיר לו תשובה. בתאריך 04.09.17 בהעדר תשובה מטעם הנתבע פנה          שוב לסניף ונפגש עם המנהל וגם הפעם  הבטיח לחזור אליו. התובע הוסיף כי עקב התנהגות    הנתבע פנה התובע באמצעות עו"ד במכתב מתאריך 24.09.17  לסניף, והציג את טיעוניו             וביקש לקבוע פגישה מראש אליה יופיע התובע. משלא התייחס הבנק לבקשה זו פנה            התובע בעצמו לסניף ביום 02.11.17 ונפגש   עם המנהל ומסר העתק ממכתב שנשלח קודם       לכן מתאריך  24.09.17.

6. גרסת התובע המפורטת בתצהיר (סעיפים 4-9) לא נסתרה, קיבלה חיזוק מאי הזמנת פקידי הבנק למתן עדות, וגרסת הבנק שביקוריו של התובע - לא זכו לתיעוד, על כן, גרסת התובע    לא נסתרה בכל הקשור לנסיבות פניית התובע אל הבנק לפתיחת החשבון, והסחבת שננקטה         על ידי הנתבע.

7. בתאריך 24.11.17 קבע הבנק פגישה לתובע, ליום 01.12.17 כאשר לטענת התובע, לא צוינה מהות הפגישה והמסמכים הנדרשים. ביום 02.01.18 פנה התובע לנתבע לאחר תיאום מראש   ובמהלך הפגישה מסר הבנק לידי התובע טופס בקשה לפתיחת חשבון וביקש שהתובע ימלא       אותו במקום, כאשר הטופס כלל שאלות שחלקם מתייחסים לנתונים כספיים שלא היו             ברשות התובע באותו מעוד, כטענתו.

            מכתב הדחייה הראשון;