א. ניסן חברה למימון והשקעות בע"מ נ' כהן ואח'

כללי :

לפני ערעור הנושה, א. ניסן החברה לניהול והשקעות בע"מ, על הכרעת חוב של המנהל המיוחד אשר דחתה את תביעת החוב שהוגשה על ידה במלואה.

יצוין כי התיק העיקרי הנוגע להליך זה מתנהל לפני בפש"ר 13709-06-13 וקבוע לדיון בהכרזה ליום 18.6.18.

דיון במעמד הצדדים בעש"א דכאן, התקיים ביום 27.218.

תביעת החוב, הכרעת החוב וטענות הצדדים :

המערערת הגישה תביעת חוב למנהל המיוחד בטענה כי היא אוחזת ב- 8 שיקים בסך כולל של 66,793 ₪, אשר משוכים על ידי החייבת לטובת המערערת. לטענת המערערת, השיקים נמשכו לטובתה על ידי החייבת ונמסרו לה על ידי צד שלישי, בתמורה להלוואות כספיות (ניכיון שיקים) בסך כולל של 65,783 ₪ שהעניקה לחייבת בחודש נובמבר 2011 (להלן: "תביעת החוב").

תביעת החוב נדחתה במלואה על ידי המנהל המיוחד ביום 29.8.17 (להלן: "הכרעת החוב").

המנהל המיוחד הבהיר בהכרעת החוב כי יש לראות במערערת נושה מקצועית העוסקת כמלווה בשוק החוץ בנקאי, ומשכך חלות עליה הוראות חוק איסור הלבנת הון, תש"ס – 2000, כמו גם הוראות חוק להסדרת הלוואות חוץ בנקאיות, תש"ס – 1993 (להלן: "חוק הסדרת הלוואות חוץ בנקאיות").

כך קבע המנהל המיוחד במסגרת הכרעת החוב:

• כי המערערת נמנעה מליתן התייחסות ופירוט לדרישה להמציא לידיו העתק של הסכמי ההלוואות שנערכו בינה לבין החייבת ופירוט תקבולים שנתקבלו (סעיף 4.א. להכרעת החוב).

• כי חרף דרישות המנהל המיוחד והוראות הפסיקה, לא הוצג על ידי המערערת פירוט ממצה לגבי עסקת היסוד ולמעשה לא הוצגה כל אסמכתא המעידה על מתן ההלוואה הנטענת ותשלום כספים על פיה מהמערערת לחייבת (סעיף 4.ד. להכרעת החוב).

• מבלי לגרוע מהאמור, בחינת עסקת הניכיון מעלה תהיות לא מבוטלות אשר לא זכו להסבר (ראו את האמור בהרחבה בסעיפים 4.ו. ו- 4.ז. להכרעת החוב).