כללי הבנקאות (שירות ללקוח) (ייעוץ להשקעות), התשמ"ו-1986

כללי הבנקאות (שירות ללקוח) (ייעוץ להשקעות), התשמ"ו-1986 1
בתוקף סמכותי לפי סעיף 5 לחוק הבנקאות (שירות ללקוח), התשמ"א-1981, ולאחר התייעצות עם הועדה המייעצת ובאישור שר האוצר אני קובע כללים אלה:
1. הגדרות (תיקון: תשמ"ז, תשמ"ט, תשנ"ב)
בכללים אלה -
"אמצעי שליטה" - כמשמעותם בחוק הבנקאות (רישוי), התשמ"א-1981;
"בורסה לניירות ערך", לענין נייר ערך פלוני - הבורסה שבה נסחר אותו נייר ערך;
"השקעה" - לרבות מימוש השקעה;
"יועץ להשקעות" - מי שתאגיד בנקאי מעסיקו בייעוץ להשקעות;
"ייעוץ להשקעות" - מתן עצה ללקוח, בכתב או בעל פה, להשקעת כספים בנכס פיננסי ובלבד שלא יראו במסירת מידע או בקבלת הוראה מלקוח, בלבד, מתן עצה לאותו לקוח.
"נכס פיננסי" - נייר ערך, פקדון לתקופה קצובה, פקדון במטבע חוץ, בקופת גמל או בתכנית חסכון, עסקה עתידית, זהב או זכות לאחד מאלה;
"נייר ערך" - כמשמעותו בחוק ניירות ערך, התשכ"ח-1968, וכן תעודת השתתפות בקרן השקעות בנאמנות, נייר ערך שמנפיקה הממשלה או המונפק על פי חוק מיוחד, איגרות חוב או מניות שהונפקו מחוץ לישראל;
"עסקה בעלת סיכון מיוחד" - עסקה להשקעת כספים בנכס פיננסי אשר לפי טיבו ובנסיבות הענין, מן הראוי שאותו לקוח ינהג לגביה במידת זהירות מיוחדת; מבלי לפגוע בכלליות האמור לעיל יראו בכל אחד מאלה עסקה כאמור:
(1) עסקה עתידית או עסקה בזכות עתידית, למעט עסקה שנעשית לשם המנעות מסיכון לגבי התחייבות קיימת של אותו לקוח;
(2) עסקה בזהב או בזכות לזהב;
(3) השקעה במניות שהמסחר בהן בבורסה לניירות ערך הופסק למשך ארבעה ימי מסחר רצופים לפחות בתקופת חצי השנה שקדמה להשקעה;
"עצה להשקעת כספים" - לרבות עצה למכור או לממש נכס פיננסי או שלא לעשות כן.
"קופת גמל" - כמשמעותה בסעיף 47 לפקודת מס הכנסה.
2. כללים למתן ייעוץ להשקעות (תיקון: תשמ"ז, תשנ"ב, תשנ"ג)
(א) תאגיד בנקאי ויועץ להשקעות שהוא מעסיק, הנותן ייעוץ להשקעות, יגלו ללקוח גילוי נאות של הענינים המהותיים לענין אותה השקעה.
(ב) לענין סעיף זה יראו כגילוי נאות של הענינים המהותיים, מתן מידע ללקוח על כל הפרטים העיקריים בכל אחד מהענינים הבאים: התוכן בעמוד זה אינו מלא, על מנת לצפות בכל התוכן עליך לבחור אחת מהאופציות הבאות: