הטעויות בעריכת צוואה שעלולות לעלות לכם ביוקר

ניסוח לא מדויק, מסמך שנעלם או צוואה ישנה ולא מעודכנת – אלו רק חלק מהטעויות הנפוצות שעלולות לגרום לבלגן, סכסוכים ואפילו לביטול הצוואה. כך תימנעו מהן

במסגרת עבודתי אני פוגשת לקוחות רבים שאינם מודעים לחשיבות הקריטית של עריכת צוואה באופן מקצועי. צוואה היא כלי משפטי חיוני שנועד להבטיח העברת רכוש בהתאם לרצון המצווה, אך לטעויות בעריכתה עלולות להיות משמעויות כלכליות ומשפחתיות הרות גורל. הנה כמה מהטעויות הנפוצות שכדאי להכיר – ולהימנע מהן.

ראשית חשוב להבין שהטעות היסודית ביותר היא הימנעות מוחלטת מעריכת צוואה. במקרה כזה, יחולו דיני הירושה הסטטוטוריים על העיזבון. חוק הירושה קובע סדר ירושה נוקשה אשר אינו מתחשב בנסיבות הייחודיות, במערכות היחסים המורכבות ובהעדפות האישיות של המוריש. התוצאה היא חלוקת רכוש שעלולה להיות מנוגדת לחלוטין לרצונו של המנוח.

טעות נפוצה אחרת מתבטאת בהסתמכות על טפסי צוואה סטנדרטיים או הורדת צוואה גנרית מהאינטרנט. טפסים אלו אינם מותאמים למצבו המשפחתי והרכושי של המצווה, ולרוב גם אינם עומדים בדרישות החוק הישראלי. הדבר עלול להוביל לפסילת הצוואה בדיעבד וליצירת קונפליקטים מיותרים בין היורשים הפוטנציאליים.

כשל משמעותי נוסף הוא אי עדכון הצוואה במרוצת השנים, תוך התעלמות משינויים מהותיים במצב המשפחתי, הרכושי או החוקי. נישואין, גירושין, לידת צאצאים, פטירת נהנים או רכישת נכסים משמעותיים - כל אלה מחייבים בחינה מחודשת של הוראות הצוואה. בנוסף, ניסוח עמום או דו-משמעי של הוראות בצוואה עלול להוביל לפרשנויות מתנגשות ולסכסוכים מתמשכים. הפסיקה בתחום דיני הירושה מלמדת כי אי בהירות בניסוח עלולה לגרור הליכים משפטיים ארוכים ויקרים, המדללים את שווי העיזבון ופוגעים ביחסים המשפחתיים.

חשוב גם להכיר את מגבלות חופש הציווי בדין הישראלי, הכוללות הוראות בדבר זכויות בן זוג, ילדים וזכויות למזונות מן העיזבון. התעלמות ממגבלות אלו עלולה להוביל לתקיפת הצוואה ולסיכול רצון המצווה. כמו כן, בעידן הדיגיטלי נדרשת גם התייחסות לנכסים מקוונים כגון חשבונות בנק באינטרנט, נכסי קריפטו ותוכן בעל ערך, שהתעלמות מהם עלולה להוביל לאובדן כלכלי משמעותי.

כתבתם צוואה? תדאגו שימצאו אותה

בהיבט המיסוי, אף שבדין הישראלי קיים פטור חד-פעמי על מיסוי נכסי ירושה, פטור זה אינו בהכרח חל על נכסים בחו"ל, מכירת נכס שהתקבל בירושה, רווחים מתוך ירושה וכדומה. לפיכך ישנה חשיבות רבה לתכנון מס אופטימלי במסגרת עריכת הצוואה, ולמינו מנהל עיזבון אחראי אשר ידאג למנף את נכסי הירושה ולצמצם קונפליקטים בין היורשים.

אם כבר הזכרתי קונפליקטים, בעת עריכת צוואה יש לקחת בחשבון כי במידה וקיימים מתחים משפחתיים, הם עשויים להחריף לאחר הפטירה. עורכי דין מתחום דיני המשפחה והירושה יידעו להתייחס בעת עריכת הצוואה לדינמיקה המשפחתית הייחודית ולנסח באופן מושכל צוואה שעשויה למנוע החמרה ביחסים בין בני המשפחה. 

דבר נוסף ואולי הכי חשוב: צוואה שאינה ידועה ליורשים או שלא ניתן לאתר אותה בעת הצורך, היא חסרת ערך. לכן, יש חשיבות קריטית ליידע גורמים רלוונטיים על קיום הצוואה שערכתם ומיקומה, ולהפקיד אותה אצל הרשם לענייני ירושה.

השקעה בעריכת צוואה מקצועית ומקיפה היא ביטוח לעתיד היורשים, ותבטיח כי רצון המצווה יכובד תוך מניעת סכסוכים משפטיים מיותרים. כדי להימנע מטעויות, רצוי לבחור בעורך דין או עורכת דין בעלי וותק וניסיון בדיני משפחה וירושה, אשר יעניקו ייעוץ משפטי מותאם, יתכננו את העברת הרכוש באופן אופטימלי, יזהו פרצות וינסחו את הוראות הצוואה באופן בהיר, חד-משמעי ותקף משפטית. 

• עו"ד רעות שדה עוסקת בדיני משפחה, ירושות וצוואות

פרסומת - תוכן מקודם
פסקדין הוא אתר תוכן משפטי ופלטפורמה המספקת שירותי שיווק דיגיטלי למשרדי עורכי דין,
בהכנת הכתבה לקח חלק צוות העורכים של פסקדין.