נשיא בית משפט המחוזי בתל אביב, השופט אורי גורן, התווה היום את הקווים המנחים בהם יוכלו פקידי בנק למסור ללקוחות ייעוץ באשר להשקעותיהם.
העקרונות שנקבעו הינם: אסור לפקיד הבנק, הבא במגע עם הלקוח, להעדיף את האינטרסים שלו או של הבנק, ועליו לפעול למען אינטרס הלקוח. על פקיד הבנק להודיע ללקוח כי באפשרותו להסתייע בשירותי יועץ השקעות. עם זאת, קבע בית המשפט כי פקיד הבנק רשאי למסור ללקוח מידע בדבר כדאיות העסקה - ואם טובת הלקוח דורשת זאת, אף מידע פוזיטיבי - בדבר רווחיות צפויה או מידע נגטיבי - בדבר הימנעות מהשקעה. השופט קבע כי בכל המקרים, ימסור פקיד הבנק ללקוח אך ורק מידע אובייקטיבי שעל קיומו ונכונותו אין מחלוקת.
השופט גורן הוסיף וקבע כי על פקיד הבנק למסור ללקוח מידע רק לגבי מה שנשאל לגביו וכי אסור לו למסור ללקוח מידע שלא נתבקש למסור.
השופט קבע בפסק דינו כי הנהלת הבנקים, בשיתוף עם יועצי ההשקעות שלהם ישתפו פעולה עם הרשות לניירות ערך בגיבוש העקרונות והקווים המנחים ליישום האמור בפסק דין זה. השופט קבע כי על הצדדים להתייחס בעיקר לשתי שאלות - מהו המידע אשר יש בו כדי להביא את מקבלו למסקנה בדבר כדאיות העסקה ומהו מידע נגטיבי העלול להשפיע לרעה על כדאיות העסקה.
השאלה שעלתה בפסק הדין היא פרשנות המונח "ייעוץ" בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות ובניהול תיקי השקעות.
בחודש אפריל שנת 2000 קבעה הרשות לניירות ערך את עמדתה באשר לאופן שבו יש לפרש את המונח "ייעוץ". הרשות קבעה כי ייעוץ הוא מתן מידע על ניירות ערך או מכשיר פיננסי שיש בו כדי להוביל את מקבלו להסקת מסקנות בדבר כדאיות רכישת ניירות הערך או המכשיר הפיננסי האחר.
איגוד הבנקים התנגד לעמדה זו והחל לנהל מגעים עם הרשות לניירות ערך לשינוי עמדתה. משהדיונים לשינוי העמדה לא צלחו, הניח איגוד הבנקים את הסוגיה לפתחו של בית המשפט, כשהמשיבים הם הרשות לניירות ערך ובנק ישראל - המפקח על הבנקים.
לאחר שמיעת הצדדים קבע השופט כאמור את הקווים המנחים למתן "ייעוץ", המחייבים את הצדדים.
את איגוד הבנקים ייצגו עורכי הדין כספי וניר כהן, את המשיבים ייצגה עורכת הדין יעל ורבה מפרקליטות מחוז מרכז.
ה"פ 000431/01 איגוד הבנקים בישראל נ' רשות ני"ע ואח'
למדור דיני בנקאות
אתר המשפט הישראלי "פסקדין"
www.psakdin.co.il
המידע המוצג במאמר זה הוא מידע כללי בלבד, ואין בו כדי להוות ייעוץ ו/ או חוות דעת משפטית. המחבר/ת ו/או המערכת אינם נושאים באחריות כלשהי כלפי הקוראים, ואלה נדרשים לקבל עצה מקצועית לפני כל פעולה המסתמכת על הדברים האמורים.
פרסומת - תוכן מקודם
פסקדין הוא אתר תוכן משפטי ופלטפורמה המספקת שירותי שיווק דיגיטלי למשרדי עורכי דין,
בהכנת הכתבה לקח חלק צוות העורכים של פסקדין.