אושרה ייצוגית נגד אקסלנס נשואה בגין גביית החזרי עמלות ביצוע שלא כדין

להחלטה בעניין פירט ואח' נ' אקסלנס נשואה ניהול השקעות בע"מ

בית המשפט המחוזי בת"א אישר הגשת תובענה ייצוגית נגד חברת ההשקעות "אקסלנס נשואה" בטענה כי גבתה החזרי עמלות ביצוע מבלי לקבל את הסכמת הלקוחות בנוגע לשיעורו של ההחזר.

המבקשים, בן זוגה ובנותיה של לקוחה שהתקשרה בהסכם עם חברת ההשקעות, טענו כי "אקסלנס נשואה" גובה שיעור גבוה של עמלות ביצוע, ומשלשלת לכיסה את החזרי העמלות המשולמים לה מחבר הבורסה, ובכך למעשה מקבלת דמי ניהול ריאליים גבוהים בהרבה מכפי שהיא מציגה ללקוחות, כל זאת מבלי לקבל את הסכמת הלקוחות בנוגע לשיעורו של ההחזר.

לטענתם, התיקון לחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות קובע כי מנהל השקעות רשאי לקבל החזר של עמלת קניה או מכירה רק אם הלקוח הסכים מראש ובכתב לקבלת ההחזר ולשיעורו, וכי אמנם ההסכם שעליו חתמה הלקוחה נחתם קודם לתיקון החוק, אך לא תוקן בהתאם לאחר כניסת התיקון לתוקף.

לטענת אקסלנס נשואה, ההסכם עם הלקוחה הינו חוקי גם לאחר תיקון החוק, שלא נועד לחול על הסכמים קיימים ולהביא לשינויים בדיעבד, שכן כל עוד ניתנה הסכמת הלקוח להעברת החזר העמלות ליועץ ההשקעות, הסכמה זו היא מותרת ואף רצויה, שכן כל המעורבים יוצאים מכך נשכרים.

השופטת רות רונן קבעה, כי תחולתו של התיקון לחוק, המחייב את מנהל התיקים לקבל את הסכמת הלקוח להחזר עמלות שקבל מחבר הבורסה ולשיעורו חל על הסכמים שנחתמו לפני כניסתו לתוקף רק באשר לעמלות שישולמו ממועד כניסת החוק לתוקף ואילך.

נקבע, כי החוק עובר לתיקון אסר על מנהל תיקים לקבל טובת הנאה, אלא אם כן הסכים הלקוח לכך מראש ובכתב, בעוד שלאחר התיקון, נדרש מהלקוח להסכים גם על שיעור ההחזר בין היתר על מנת להגביר את השקיפות כלפי הלקוח באשר לסכומי העמלות והחזרי העמלות.

נקבע, כי הסכמת הלקוח לשיעור העמלות המוחזרות משמעה קבלת הסכמתו לשיעור מדויק ולא לרף עליון או לטווח עמלות, כפי שנוסח ההסכם הנדון, וכי לו היתה החברה מיידעת את הלקוחה, כנדרש בחוק, בדבר השיעור המדויק של העמלות המוחזרות, יתכן שהייתה בוחרת לבטל את ההסכם ולהתקשר עם חברת השקעות אחרת, ולפיכך מתקיימים יסודות עוולת הפרת החובה החקוקה והתביעה אכן ראויה להתברר כתובענה ייצוגית.

להחלטה בעניין פירט ואח' נ' אקסלנס נשואה ניהול השקעות בע"מ

• ב"כ המבקשים: עו"ד עפר פירט; עו"ד אודי הקר; עו"ד אלי שמעון; עו"ד אביחי רז
• ב"כ המשיבים: עו"ד נדב ויסמן; עו"ד שי ארז; עו"ד מיה כהנוב

למדור: סדר דין אזרחי וראיות

אתר המשפט הישראלי "פסקדין"

www.psakdin.co.il

פרסומת - תוכן מקודם
פסקדין הוא אתר תוכן משפטי ופלטפורמה המספקת שירותי שיווק דיגיטלי למשרדי עורכי דין,
בהכנת הכתבה לקח חלק צוות העורכים של פסקדין.