צוואה היא לא מותרות: לכל אדם כדאי לערוך אחת
גם כשלא מדובר בהון גדול או במשפחה מסוכסכת - דירה אחת, חשבון בנק או חיסכון צנוע מספיקים כדי לעורר מחלוקת. צוואה ברורה מאפשרת לקבוע מראש מה ייעשה ברכוש ולהקל על בני המשפחה
המילה "צוואה" מתקשרת אצל רבים למשפחות אמידות, לנכסים רבים או למאבקי ירושה דרמטיים. בפועל, צוואה יכולה להיות חשובה גם למי שיש ברשותם דירה אחת, חשבון בנק, רכב או חסכונות צנועים. היא מאפשרת לקבוע מראש מי יקבל את הרכוש, באיזה אופן ובאילו תנאים – ולצמצם את חוסר הוודאות שעלול להיווצר לאחר הפטירה.
מה קורה כשאין צוואה?
כאשר אדם נפטר בלי להשאיר צוואה, רכושו מתחלק בהתאם לכללים שנקבעו בחוק הירושה. החוק קובע מי יהיו היורשים ומה יהיה חלקם בעיזבון, בהתאם להרכב המשפחה שהותיר אחריו המנוח.
החלוקה הקבועה בחוק יכולה להתאים למשפחות רבות, אבל היא אינה מכירה את הרצונות האישיים של כל אדם. החוק אינו יודע, למשל, אם אחד הילדים כבר קיבל סיוע כספי משמעותי, אם קיים קשר זוגי חדש, אם בן משפחה זקוק להגנה מיוחדת או אם חשוב לשמור נכס מסוים בתוך המשפחה. צוואה מאפשרת לתת מענה לנסיבות האלה מראש.
מה אפשר לקבוע בצוואה?
באמצעות צוואה ניתן לקבוע מי יקבל דירה, כספים, זכויות, חפצים בעלי ערך רגשי ונכסים אחרים. אפשר לחלק את הרכוש בחלקים שונים, לקבוע יורש חלופי למקרה שהיורש הראשון לא יוכל לקבל את חלקו ולהסדיר את דרך חלוקת הנכסים.
אפשר גם להתייחס למצבים מורכבים יותר: ילדים ממערכות יחסים שונות, ידועים בציבור, בני משפחה עם מוגבלות, עסק משפחתי או נכס שלא רוצים למכור מיד.
עם זאת, לא כל הוראה שנכתבת בצוואה תהיה בהכרח תקפה או ניתנת לביצוע. הוראות עמומות, סותרות או בלתי חוקיות עלולות ליצור מחלוקת במקום למנוע אותה. לכן חשוב שהניסוח יהיה ברור ומעשי.
איך עורכים צוואה?
חוק הירושה מכיר בארבע דרכים לעריכת צוואה: בכתב יד, בעדים, בפני רשות או בעל פה בנסיבות מיוחדות. לכל אחת מהן דרישות שונות, ולכן לא די לכתוב את הרצונות ולחתום על המסמך.
צוואה בכתב יד צריכה להיכתב כולה בידו של המצווה, לרבות התאריך, ולהיחתם על ידו. אם הצוואה מוקלדת ומודפסת, היא אינה נחשבת לצוואה בכתב יד. במקרה כזה אפשר לערוך אותה, למשל, כצוואה בעדים: המצווה חותם עליה בפני שני עדים, לאחר שהצהיר כי זו צוואתו, והעדים מאשרים בחתימתם את ההצהרה ואת החתימה.
אפשרות נוספת היא עריכת צוואה בפני רשות, למשל בפני שופט, רשם לענייני ירושה, חבר בית דין דתי או נוטריון. צוואה בעל פה מיועדת למצבים חריגים המוגדרים בחוק, שבהם אדם רואה את עצמו מול פני המוות.
חשוב להבין שכל פגם באופן עריכת הצוואה עלול לעורר קושי בעת בקשת צו הקיום, ואף לשלול לחלוטין את קיומה. לכן חשוב לבחור מראש את הדרך המתאימה ולהקפיד על הדרישות החלות עליה.
האם חייבים להפקיד את הצוואה?
אין חובה להפקיד כל צוואה, אך ניתן להפקידה אצל הרשם לענייני ירושה. ההפקדה נועדה להבטיח שהמסמך יישמר ויימצא לאחר הפטירה. כך קטן הסיכון שהצוואה תאבד, תושמד בטעות או תישאר במגירה שאיש אינו יודע עליה.
גם צוואה שהופקדה ניתנת לשינוי או לביטול. ככלל, אדם רשאי לשנות את צוואתו בכל עת במהלך חייו, כל עוד הוא כשיר ופועל מרצונו החופשי.
מתי כדאי לעדכן צוואה?
שינויים משפחתיים וכלכליים הם סיבה טובה לפתוח מחדש את המסמך. נישואין, גירושין, לידה, פטירה של יורש, רכישת דירה, מכירת עסק או נתק משפחתי עשויים להפוך צוואה ישנה ללא מתאימה.
גם כאשר הרצון לא השתנה, כדאי לבדוק אחת לכמה שנים שהנכסים, השמות וההוראות עדיין מעודכנים וברורים.
צוואה אינה מסמך שנועד רק לחלוקת הון גדול. היא כלי שמאפשר להביע רצון, ליצור ודאות ולהקל על בני המשפחה בתקופה רגישה. ככל שהמצב המשפחתי או הכלכלי מורכב יותר, כך גדלה החשיבות של ניסוח מדויק, שקול ומותאם אישית.
פרסומת - תוכן מקודם
פסקדין הוא אתר תוכן משפטי ופלטפורמה המספקת שירותי שיווק דיגיטלי למשרדי עורכי דין,
בהכנת הכתבה לקח חלק צוות העורכים של פסקדין.
