לא רק לעשירים: כל מה שצריך לדעת לפני שחותמים על צוואה

מי יכול לערוך צוואה, אילו סוגים קיימים, ומהם המוקשים המשפטיים שעלולים להפוך אותה לחסרת תוקף? מדריך 

רבים דוחים את עריכת הצוואה ל"יום אחר" מתוך חשש, חוסר ידע או מחשבה ש"יש עוד זמן". בפועל, צוואה היא אחד הכלים המשפטיים החשובים ביותר להסדרת ענייניו של אדם, למניעת סכסוכים משפחתיים ולהבטחת מימוש רצונו לאחר מותו. אז מי רשאי לערוך צוואה, אילו סוגי צוואות קיימים, ואילו טעויות עלולות להביא לפסילתה?

מהי צוואה – ולמה היא כל כך חשובה?

צוואה היא מסמך אישי שבו אדם קובע כיצד יחולק רכושו לאחר פטירתו. האדם העורך את הצוואה נקרא מצווה, והאנשים או הגופים שייהנו ממנה נקראים יורשים או זוכים.
בהיעדר צוואה – חלוקת העיזבון נעשית על פי חוק הירושה, ולא תמיד בהתאם לרצונו של המנוח.

מי יכול לערוך צוואה?

כל אדם מעל גיל 18, שמבין את משמעות מעשיו ואינו פסול דין, רשאי לערוך צוואה. במקרים של ספק באשר לצלילות או לכשירות המשפטית, מומלץ לצרף חוות דעת רפואית המעידה על מצבו הקוגניטיבי של המצווה במועד עריכת הצוואה.
חשוב לדעת: אדם רשאי לשנות את צוואתו בכל עת, והצוואה האחרונה בזמן היא זו שתקבע.

ארבע הדרכים לערוך צוואה – וההבדלים ביניהן

חוק הירושה מכיר בארבע צורות של צוואה:

1. צוואה בכתב יד
   נכתבת כולה בכתב ידו של המצווה, וכוללת תאריך וחתימה.
   יתרונה בפשטות ובעלות נמוכה, אך חסרונה משמעותי: ניסוח לא מקצועי עלול להוביל לפרשנויות שונות, למחלוקות ואף להליכים משפטיים ממושכים.
2. צוואה בפני עדים
   הצוואה נערכת בכתב ונחתמת בפני שני עדים ניטרליים, לאחר שהמצווה מצהיר שזו צוואתו האחרונה והיא נעשתה מרצונו החופשי.
   זוהי הצורה הנפוצה והבטוחה ביותר, במיוחד כאשר היא נערכת בליווי עורך דין. חשוב לדעת: מתבטלת הוראת צוואה לטובת עד הנהנה מהצוואה (או בן זוגו).
3. צוואה בפני רשות
   ניתנת בפני רשם הירושה, בית משפט, בית דין דתי או נוטריון. הצוואה מוקראת ומאושרת רשמית, וניתן להפקידה אצל הרשות. מדובר בצוואה בעלת תוקף ראייתי חזק במיוחד.
4. צוואה בעל-פה ("שכיב מרע")
   מיועדת למצבים חריגים של סכנת חיים מיידית, אשר נבחנת בבחינה אובייקטית וסובייקטיבית. הצוואה נאמרת בפני שני עדים, נרשמת על ידם ב"זכרון דברים" אשר יופקד אצל רשם הירושה בהזדמנות הראשונה. אם המצווה נותר בחיים חודש לאחר אמירת הצוואה וחלפו הנסיבות (סכנת החיים) שבעטיין ניתנה הצוואה -הצוואה תתבטל באופן אוטומטי.

מתי צוואה עלולה להיפסל?

צוואה שנערכה תחת לחץ, כפייה, איומים או השפעה בלתי הוגנת – בטלה.
גם הוראה המיטיבה עם אדם אשר היה מעורב בעריכת הצוואה עלולה להיפסל, לכן חשוב להימנע ממעורבות של יורשים בתהליך ולבצע את העריכה בליווי מקצועי וניטרלי.

צוואה הדדית – יתרון או מלכודת?

צוואה הדדית היא למעשה שתי צוואות של בני זוג, המבוססות זו על זו. לרוב היא כוללת הוראות כמו "יורש אחר יורש" ו"יורש במקום יורש". אחת הדוגמאות הנפוצות היא שבן הזוג ירש תחילה, ולאחר מות בן הזוג - ירשו הילדים.
מאז תיקון חוק הירושה בשנת 2005, צוואות הדדיות תקפות רק בין בני זוג, והחוק קובע מנגנונים לביטולן. במקרים נפוצים, די בהודעה של אחד מבני הזוג כדי לבטל את הצוואה, גם עבור בן הזוג השני.

צוואה מול ייפוי כוח מתמשך – לא אותו דבר

ייפוי כוח מתמשך מסדיר את ניהול ענייניו של אדם בעודו בחיים, למקרה שחלילה יאבד את כשירותו.
צוואה, לעומת זאת, נכנסת לתוקף רק לאחר פטירתו. ניתן לומר ששני הכלים משלימים אך אינם מחליפים זה את זה.

האם חובה להפקיד צוואה?

אין חובה חוקית להפקיד צוואה (למעט זכרון דברים בצוואה בעל-פה כאמור), עם זאת, מומלץ מאוד להפקיד צוואה בלשכת הרשם לענייני ירושה.
לאחר הפטירה, כל מי שמחזיק בצוואה מקורית מחויב למסור אותה לרשם הירושה. אי מסירה נחשבת לעבירה פלילית.

השורה התחתונה

צוואה אינה מסמך טכני בלבד, אלא ביטוי לרצונו האחרון של אדם. ניסוח נכון, תזמון מתאים וליווי משפטי מקצועי יכולים לעשות את ההבדל בין קיום רצון המצווה לבין סכסוך משפחתי כואב.

•  עו"ד אילנית בר-דוד עוסקת ב- ירושות וצוואות 

פרסומת - תוכן מקודם
פסקדין הוא אתר תוכן משפטי ופלטפורמה המספקת שירותי שיווק דיגיטלי למשרדי עורכי דין,
בהכנת הכתבה לקח חלק צוות העורכים של פסקדין.