ק"ג 19827-05-15

1.האם על הנתבעת להשיב לתובעת כספים ששולמו לה, לפי הטענה בטעות?

התשתית העובדתית ומהלך ההתדיינות

2.התובעת, פסגות קופות גמל ופנסיה בע"מ (להלן: פסגות), היא חברה מנהלת של קופות גמל כמשמעות מונח זה בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), התשס"ה-2005, ובכלל זה היא מנהלת את קופת הגמל "פסגות גדיש" (להלן: קופת הגמל).

פסגות ניהלה במסגרת קופת הגמל את חשבונה של המנוחה, פנינה קונפינו ז"ל (להלן: המנוחה) שנפטרה ביום 5.2.08.

3.בהוראת מינוי מוטבים בקופת הגמל שמילאה המנוחה בחייה (נספח 1 לכתב התביעה), במועד הצטרפותה לקופת הגמל בשנת 1979, נקבעו על ידה כמוטבים הוריה, מטילדה ורפאל קונפינו.

4.האב, רפאל קונפינו נפטר ביום 14.4.95, והאם, מטילדה קונפינו ביום 23.9.08. המנוחה הורישה בצוואה מיום 6.6.07 את כל רכושה לנתבעת, ורדה סטולובי, בת דודתה. ביום 13.5.08, ניתן צו קיום הצוואה (נספחים 1-2 לכתב ההגנה). זאת ועוד, ביום 4.2.08, ערב פטירתה, מסרה המנוחה לנתבעת ייפוי כוח כללי חתום בפני נוטריון (נספח 3 לכתב ההגנה).

5.במכתב מיום 19.2.09 פנתה הנתבעת באמצעות באת כוחה לפסגות בבקשה להעברת מלוא הכספים שבחשבון המנוחה, מתוקף היותה יורשת יחידה על פי צוואתה. הנתבעת ציינה שאם היו קיימים מוטבים בקופת הגמל, היו אלה הוריה ז"ל של המנוחה, שאינם עוד בחיים (נספח 5 לכתב התביעה).

במכתב מיום 7.5.09 הודיעה פסגות לנתבעת כי על פי רישומיה היא מונתה כמוטבת או יורשת של חשבון המנוחה, וחלקה בכספי החשבון עומד על 50% מכספי התגמולים ו- 50% מכספי הביטוח (נספח 5 לכתב ההגנה). וביום 4.6.09 הועבר לנתבעת סך 29,804 ₪ מחשבון המנוחה שבקופת הגמל (נספח 5 לכתב ההגנה).

6.ביום 25.8.14 פסגות העבירה למר שמואל קונפינו, יורשה על פי דין של המוטבת המנוחה, ואחיה של המנוחה, את יתרת הכספים שנותרה בחשבון קופת הגמל בסך 41,327 ₪. במכתב מיום 6.10.14 פנה האחרון לפסגות, בבקשה להעברת "יתרת מחצית הקרן שהעברתם את תמורתה בשנת 2009 לורדה סטולובי", וזאת מכוח היותו היורש על פי דין של המוטבים בחשבון. בעקבות פנייתו, ולאחר בדיקה שנערכה בפסגות, התברר שמחצית מכספי החשבון הועברו לנתבעת בשנת 2009 בשגגה, וזאת במקום שיועברו ליורש על פי דין של המוטבים (נספח 7 לכתב התביעה). בהתאם, ביום 26.11.14 פסגות העבירה מכספיה את הסך ששולם לנתבעת בשנת 2009, בתוספת תשואות הקופה, סכום שעמד באותה עת על סך 43,769.9 ₪ (מוצג נ/1; נספחים 7- 8 לכתב התביעה).

7.במכתב מיום 4.12.14 הודיעה פסגות לנתבעת על הטעות שנפלה, בכך ששולמו לה על ידה כספים מהחשבון בניגוד לתקנון הקופה ועל אף שאינה נמנית על המוטבים שנקבעו בו. הנתבעת התבקשה להשיב את הכספים בסך 29,804 ₪, בצירוף ריבית והצמדה בסך 5,922 ₪ (נספח 9 לכתב התביעה). בהמשך, נשלח מכתב דרישה נוסף על ידי באי כוח פסגות מיום 17.2.15. הנתבעת סירבה להשיב הסכום בטענה שהיא זכאית לכספי המנוחה, בהיותה היורשת הבלעדית ומיופת כוחה (נספחים 10-14 לכתב התביעה).