התנייה על פי סעיף 147 לחוק הירושה

בעניין עיזבון המנוח: פלוני ז"ל

האם יש לראות בצוואת המנוח כהתניה על פי סעיף 147 לחוק הירושה?

רקע רלוונטי ותמצית טענות הצדדים

1. המנוח הלך לבית עולמו ביום 13.2.2016 ובצוואתו מיום 21.4.2015 ציווה את עיזבונו לבנו (להלן "התובע") ולאלמנת בנו המנוח (להלן "הנתבעת") בחלקים שווים ביניהם, זאת לאחר תשלום סכום קצוב לזוגתו. הצוואה קוימה ביום 21.9.2016.

2. ביום 6.3.2016 שילמה מנורה מבטחים (להלן "מנורה") לנתבעת סך 174,361.26 ש"ח כפדיון פוליסת ביטוח חיים מסוג "טופ פייננס" (להלן "הפוליסה") זאת בהתאם לדרישתה ולהודעת המנוח למנורה מיום 10.7.2014 במסגרתה נקבעה היא כמוטבת היחידה.

3. התובע ביקש לחייב את הנתבעת להשיב לידיו מחצית הסכום ששולם לה עבור פדיון הפוליסה משלטענתו כספי הפוליסה הם חלק מהעיזבון וככאלה אמורים היו להשתלם לצדדים בחלקים שווים. הנתבעת לעומתו טוענת שבהעדר הוראה מפורשת בצוואה כספים אלה אינם חלק מהעיזבון ובדין שולמו אלה לה בלבד בהתאם להוראות המנוח. כן טוענת הנתבעת שקביעת מוטב ספציפי גוברת על הוראה כללית בצוואה ועל רצון המנוח ככל שמשתקף כזה מהצוואה.

4. הצדדים ויתרו על שמיעת ראיות וסיכמו טענותיהם בכתב.

דיון והכרעה

5. סעיף 147 לחוק הירושה, תשכ"ה-1965 מורה "סכומים שיש לשלם עקב מותו של אדם, על פי חוזה ביטוח, על פי חברות בקופת קיצבה או בקופת תגמולים או על פי עילה דומה, אינם בכלל העיזבון, זולת אם הותנה שהם מגיעים לעיזבון". מכאן, שיש לבחון ראשית מה הורה המנוח בצוואתו ובמילים אחרות האם צוואתו מהווה משום שינוי המוטב בפוליסה.

סעיף 36 לחוק החוזים (חלק כללי), תשל"ג-1973 הדן באופן ביצוע השינוי מורה "בחיוב שיש לקיימו עקב מותו של אדם – על פי חוזה ביטוח, על פי חברות בקופת קצבה או בקופת תגמולים או על פי עילה דומה – רשאי הנושה, בהודעה לחייב או בצוואה שההודעה עליה ניתנה לחייב, לבטל את זכותו של המוטב או להעמיד במקומו מוטב אחר, אף אחרי שנודע למוטב על זכותו". על כן, ככל שנמצא שצוואת המנוח מהווה משום שינוי המוטב בפוליסה יש לבחון האם יש תוקף לשינוי זה שנודע למנורה לאחר פטירת המנוח והאם הוא אפשרי על פי הפוליסה אף שנמסר לאחר פטירת המנוח;

א. האם צוואת המנוח מהווה שינוי המוטב בפוליסה