הפחתת ריבית הסכמית במסגרת הליכי חדלות פירעון - פסקדין

הקדמה:

האם יש ליתן תוקף לתנייה מוסכמת במסגרת הצעת הסדר נושים המעמידה את הריבית המשולמת במסגרת ההחזר לנושים המובטחים ולנושים המחזיקים בערבויות אישיות על ריבית הסכמית – זו השאלה העומדת להכרעה במסגרת החלטה זו.

ביום 27.11.14 ניתן צו הקפאת הליכים לחברת מרדכי בנימין ובניו עבודות עפר (1993) בע"מ (להלן: "החברה"). עורך הדין רמי קוגן ועורכת הדין אלונה בומגרטן מונו כנאמנים של החברה לתקופת הקפאת ההליכים (להלן: "הנאמנים").

ביום 10.2.15 הוגשה בקשה לאישור הסדר נושים של החברה. ביום 15.2.15 אושר הסדר הנושים המוצע, על כל ההסדרים שבו, למעט בכל הנוגע לסוגיית הריבית ההסכמית, אשר הצדדים התבקשו למסור לגביה את טיעוניהם בכתב. יצוין כי סוגיה זו הועלתה מיוזמת בית המשפט ולא על פי טענות מי מהצדדים.

כעת, משהושלמה הגשת הטיעונים, ניתן להתקדם אל עבר הכרעה בשאלה המרכזית שנותרה פתוחה ביחס להסדר הנושים המוצע – שאלת תוקף התנייה המאפשרת לנושים המובטחים ולנושים המחזיקים בערבויות אישיות להיפרע מלבד החוב המובטח גם בריבית ההסכמית כפי שתצטבר עד למועד הפירעון בפועל.

התייחסות ההסדר המוצע לשאלת תשלום הריבית:

לפי הצעת הסדר הנושים, הנושים המובטחים והנושים בדין קדימה צפויים להיפרע מלוא החוב כלפיהם. נושים בלתי מובטחים האוחזים בערבויות אישיות, צפויים להיפרע לפי אחת מתת הקבוצות הבאות: נושים בעלי ערבות אישית אחת – דיבידנד שלא יפחת מ- 83% מגובה הנשייה המאושרת; נושים בעלי שתי ערבויות אישיות – דיבידנד שלא יפחת מ- 85% מגובה הנשייה המאושרת; נושים בעלי שלוש ערבויות אישיות או יותר – דיבידנד שלא יפחת מ- 87% מגובה הנשייה המאושרת. בנוגע לנושים הבלתי מובטחים, אלה צפויים לקבל לפי הצעת ההסדר לא יותר מ- 15% מהחוב כלפיהם, תוך שמובהר כי שיעור זה אינו סופי וייתכן שיהא אף נמוך יותר בסופו של יום.  

סעיף 22 להצעת ההסדר, קובע כי החוב הכספי לבנק לאומי לישראל בע"מ (להלן: "בנק לאומי") הנו החוב כמפורט בתביעת החוב, בתוספת ריבית הסכמית ועמלות כפי שיצטברו עד למועד הפירעון בפועל ובתוספת כל חוב בגין ערבות בנקאית שהוציא בנק לאומי ושלא הוחלפה על ידי קבוצת שחטר. על פי המוסכם, חוב זה כלפי בנק לאומי ייפרע כתשלום ראשון מכספים שיתקבלו בידי הנאמנים מאחד המקורות המפורטים בהמשך.

סעיף 32 להצעת ההסדר קובע כי החוב הכספי לבנק מזרחי טפחות בע"מ (להלן: "בנק מזרחי"), בתוספת ריבית הסכמית ועמלות כפי שיצטברו עד למועד הפירעון בפועל, בתוספת כל חוב בגין ערבות בנקאית שהוציא בנק מזרחי ושלא הוחלפה על ידי קבוצת שחטר, ייפרע אף הוא כתשלום ראשון מהכספים שיתקבלו בידי הנאמנים על פי המקורות המפורטים שם.