גזר דין בתיק פ 5050/06

כללי

1.         הנאשמת, צילה לוי, הורשעה בשורת עבירות חמורות, שעניינן פעולות מרמה רבות שעשתה כפקידת בנק וגניבת מליוני ש"ח מכספי לקוחות הבנק. המדובר בפעולות שנמשכו שנים רבות עד שנת 2002. כתב האישום הוגש בפברואר 2006.  בספטמבר 2006 הודיעו הצדדים על הסדר שלפיו תודה הנאשמת בכתב אישום מתוקן, והטיעון לעונש יהיה פתוח. בהתאם למוסכם, התבקשה הכנת תסקיר שירות מבחן לגבי הנאשמת, ולאחר קבלת התסקיר התקיימה ישיבה, בדצמבר 2006, בה העידו עדי אופי והושמעו טיעונים לעניין העונש.

פרטי כתב האישום  

2.         הנאשמת שימשה כפקידה בצוות מגזר בנקאות אישית, בסניף חדרה של בנק לאומי לישראל בע"מ (להלן: "הבנק"). היא טיפלה במסגרת תפקידה בחשבונות לקוחות הבנק, ובכלל זה משיכת מזומנים והפקדתם, הפקדת שיקים, העמדת הלוואות, וכן טיפול בפקדונות ובתוכניות חיסכון.

3.         בכתב האישום צוין, כי הנאשמת ביצעה "פעילות חריגה" בעשרות חשבונות - משיכת  כספים, העברת כספים, העמדת הלוואות פיקטיביות ופתיחת חשבונות פיקטיביים - וזאת ללא ידיעתם של לקוחות הבנק, בעלי החשבונות, כאשר המטרה היא "גניבת הכסף לשימושה האישי".

4.         השיטות בהן פעלה הנאשמת - ללא ידיעת הלקוחות - הן:

א.         פתיחת חשבונות פיקטיביים על שם לקוחות, במקביל לחשבון הקיים, וניהול פעילות פיקטיבית בחשבונות אלה.

ב.         העמדת הלוואות בחשבונות הלקוחות, ומשיכת מזומנים מהחשבון לשימושה האישי.

ג.          העברות כספים מחשבון לחשבון, ומשיכת מזומנים מחשבונות, מתוכניות חיסכון ומניירות ערך.

5.         לצורך פעולותיה השונות זייפה הנאשמת יומנים, הוראות משיכה, טפסים לקבלת אשראי וטפסים לפתיחת חשבונות, בכך שחתמה במקום המיועד לחתימת הלקוחות, באופן שנחזה כאילו הלקוחות הם שחתמו.

6.         במסגרת פעילותה בתחום ההלוואות הפיקטיביות נהגה הנאשמת למחזר הלוואות; לצורך החזרת הלוואה אחת נטלה הנאשמת הלוואה נוספת, ובדרך כלל הוגדל סכום ההלוואה הנוספת, כך שהסכום העודף הועבר לשימושה האישי.

7.         כך הוציאה הנאשמת מהבנק, במרמה, סכום של כ-5.2 מליון ש"ח, ושילשלה לכיסה סכום של כ-2.9 מליון ש"ח.

8.         כתב האישום מונה 39 לקוחות, כאשר לגבי החשבונות של כל אחד מהם ניתן פירוט פעולות המרמה - מן הסוגים שפורטו לעיל - בכל חשבון. כך נמנו מאות פעולות מרמה שבוצעו ע"י הנאשמת.

9.         לסיכום כתב האישום מפורטים המעשים הבאים, המתאימים לעבירות שבהן הורשעה הנאשמת (עבירות שפורטו בהכרעת הדין):

א.         הנאשמת גנבה לכיסה, בהיותה מורשה, כספי לקוחות בסך 2.9 מליון ש"ח.

ב.         הנאשמת זייפה מסמכים בנסיבות מחמירות והשתמשה במסמכים המזויפים כדי לקבל כספים במרמה.

ג.          הנאשמת קיבלה במרמה מהבנק 5.2 מליון ש"ח בנסיבות מחמירות.

ד.         הנאשמת, כפקידת בנק, רשמה פרטים כוזבים במסמכי תאגיד בכוונה לרמות. כמו כן נהגה אגב מילוי תפקידה במרמה, ובהפרת אמונים הפוגעת בתאגיד.

תסקיר שירות המבחן

10.        הנאשמת היא בת 48, ילידת הארץ, נשואה ואם לבן ובת. בתסקיר שירות המבחן נמסרים פרטים על משפחתה. בשנות ילדותה נחשפה הנאשמת למצוקה רבה. יחד עם זאת, סיימה הנאשמת 12 שנות לימוד, והיא בעלת תעודת בגרות מלאה. הנאשמת השלימה שירות צבאי, ולאחריו החלה לעבוד בבנק, בו עבדה למעלה מעשרים שנה.