אינדקס עורכי דין | פסיקה | המגזין | חקיקה | כתבי טענות | טפסים | TV | משאלים | שירותים משפטיים | פורום עורכי דין נגישות
חיפוש עורכי דין
מיקומך באתר: עמוד ראשי >> חיפוש פסקי-דין >> תא"מ 46116-10-15 מלכה נ' בנק הפועלים קריית שמונה

תא"מ 46116-10-15 מלכה נ' בנק הפועלים קריית שמונה

תאריך פרסום : 02/11/2016 | גרסת הדפסה
תא"מ
בית משפט השלום צפת
46116-10-15
09/01/2016
בפני הרשם בכיר:
מוהנד חליאלה

- נגד -
תובעים:
כפיר מלכה
נתבעים:
בנק הפועלים קריית שמונה
פסק דין
 

 

מונחת לפתחנו תביעה כספית ע"ס 15,000 ש"ח מתוכם 2,000 ש"ח בגין נזק ממוני ו- 13,000 ₪ בגין עוגמת נפש.

בכתב התביעה נטען כי אמו של התובע עוסקת בחלפנות כספים ומנהלת עסק מורשה והוא עוזר לה בעבודתה. התובע הציג בפני פקידי הנתבע שיקים וביקש למשוך את סכומם מחשבון המושך (ללא הפקדתם בחשבון התובע) ). ברם , פקידי הנתבע התעמרו בתובע וללא עילה מוצדקת סירבו לפרוע את השיקים.

 

לא ברורה מכתב התביעה הסיבה שבעטיה סירב הבנק לפרוע את השיקים. מסעיף 15 ניתן ללמוד מבין השיטין כי מדובר במשיכה שקשורה לשירותי מטבע. נטען באופן כללי כי הבנק אינו גוף חוקר ואין זה מתפקידו לחנך את לקוחותיו.

 

בכתב ההגנה טען הנתבע כי יש לדחות את התביעה על הסף מאחר ש"מעילה בת עוולה לא תקום זכות תביעה". לטענת הבנק, השיקים נשוא התביעה נגועים בעברה על חוק איסור הלבנת הון ו"עוד שלל חוקים" .הבנק הפנה להוראה 411 של המפקח על הבנקים לפיה הבנק יעסוק ב "ניטור אחר הפעילות בחשבונות וניטור מוגבר אחר לקוחות בסיכון גבוה" , ולסעיף 14 שקובע כי תאגיד בנקאי יעקוב אחר הפעילות בחשבון של לקוח על מנת להחליט אם היא עולה בקנה אחד עם ציפיותיו לגבי הפעילות בחשבון ועם היכרותו את הלקוח, פעילותו העסקית ופרופיל הסיכון שלו ובמידת הצורך- נאותות מקורות הכספים בחשבון.

 

בעניין הפקדת שיקים קבע המפקח על הבנקים הוראה מפורשת לפיה:

"התאגיד הבנקאי יקבע בנהליו כללים לטיפול בסיכון הגלום בפעולה של הפקדת שיקים בהקשר של איסור הלבנת הון ומימון טרור תוך התייחסות בין היתר לגורמים הבאים: הפקדות שיקים רבות שאינן עקביות עם הפעילות בחשבון הלקוח".

 

לטענת הנתבע, לאמו של התובע עסק למתן שירותי מטבע נ.ש.מ שמתנהל בסניף מסעדה של הנתבע . רק בחשבון זה רשאית אמו של התובע לנהל את עסקי שירותי המטבע שלה. לתובע עצמו אין רישיון מטעם משרד האוצר לעסוק במתן שירותי מטבע . למרות זאת התובע מבצע פעולות של ניכיון שיקים, הלוואות ופעולות נוספת שיוחדו לבעלי רישיונות בלבד. התובע, כך הבנק, עשה דין לעצמו והחל לבצע ניכיונות, הלוואות ופעולות מטבע אסורות אשר מחייבות את בדיקת הרשויות המוסמכות. במסגרת זו, ביקש התובע לפרוע במזומן שיקים שאינם על שמו. פעולה זו אסורה הן מכוח הוראות חוק המסלקה והן מכוח חוק איסור הלבנת הון לנוכח העובדה כי באופן שכזה לא ניתן לעקוב אחרי העברת כספים והפקדתם, ממשיך הבנק וטוען כי - "וזוהי בדיוק מטרת חוק איסור הלבנת הון – שלא לאפשר פעולות ממין זה על מנת שניתן יהיה לעקוב אחר נתיבי הכספים". עוד טען הנתבע כי התובע לא צירף כל חשבונית על עסקת הניכיון או המימון שכן הסכם מסוג זה הוא בלתי חוקי. התובע יכול היה להפקיד את השיק בחשבון של אמו שהיא בעלת רישיון נ.ש.מ והעסקה הייתה בת תוקף.

 

עד כאן טענות הצדדים בכתבי הטענות.

 

במקביל להגשת כתב ההגנה, הגיש הנתבע בקשה לדחייה על הסף בה חזר על טענותיו.

 

בתגובה לבקשה לדחייה על הסף טען התובע כי "חוקיות עיסוקו בתחום שירותי המטבע טעונה בדיקה, בירור ודיון", ועל כן דחיית התביעה ללא בירור נוגדת את זכותו של התובע לפנות לערכאות. מה גם שהתובע הוא בעל משרה בעסק למתן שירותי מטבע והוא "עוסק במתן שירותי מטבע באופן חוקי למהדרין". לא זו אף זו, לא רק שהתובע הינו נושא משרה בעסק מתן שירותי מטבע שהינו רשום כדין וכחוק, אלא כמו כן מחזיק בייפוי כוח מטעם בעלת העסק, גב' אירית מלכא, אמי התובע לנהל את עסקה".

 

התוכן בעמוד זה אינו מלא, על מנת לצפות בכל התוכן עליך לבחור אחת מהאופציות הבאות: הורד קובץ לרכישה הזדהה

בעלי דין המבקשים הסרת המסמך מהמאגר באמצעות פניית הסרה בעמוד יצירת הקשר באתר. על הבקשה לכלול את שם הצדדים להליך, מספרו וקישור למסמך. כמו כן, יציין בעל הדין בבקשתו את סיבת ההסרה. יובהר כי פסקי הדין וההחלטות באתר פסק דין מפורסמים כדין ובאישור הנהלת בתי המשפט. בעלי דין אמנם רשאים לבקש את הסרת המסמך, אולם במצב בו אין צו האוסר את הפרסום, ההחלטה להסירו נתונה לשיקול דעת המערכת
הודעה Disclaimer

באתר זה הושקעו מאמצים רבים להעביר בדרך המהירה הנאה והטובה ביותר חומר ומידע חיוני. עם זאת, על המשתמשים והגולשים לעיין במקור עצמו ולא להסתפק בחומר המופיע באתר המהווה מראה דרך וכיוון ואינו מתיימר להחליף את המקור כמו גם שאינו בא במקום יעוץ מקצועי.

האתר מייעץ לכל משתמש לקבל לפני כל פעולה או החלטה יעוץ משפטי מבעל מקצוע. האתר אינו אחראי לדיוק ולנכונות החומר המופיע באתר. החומר המקורי נחשף בתהליך ההמרה לעיוותים מסויימים ועד להעלתו לאתר עלולים ליפול אי דיוקים ולכן אין האתר אחראי לשום פעולה שתעשה לאחר השימוש בו. האתר אינו אחראי לשום פרסום או לאמיתות פרטים של כל אדם, תאגיד או גוף המופיע באתר.



שאל את המשפטן
יעוץ אישי שלח את שאלתך ועורך דין יחזור אליך
* *   
   *
קוד אבטחה
הקש קוד אבטחה*
 

צור
קשר

צור
קשר

צור
קשר

צור
קשר

צור
קשר

צור
קשר

צור
קשר

כל הזכויות שמורות לפסקדין - אתר המשפט הישראלי
הוקם ע"י מערכות מודרניות בע"מ